Mitigar el fraude por suplantación en el proceso de otorgamiento de la tarjeta de crédito CMR Falabella en Banco Falabella, mediante la integración de la base de datos de la Registraduría Nacional del Estado Civil.

La presente monografía tiene como objetivo proponer una solución para mitigar el fraude por suplantación en el proceso de otorgamiento de la tarjeta de crédito CMR Falabella, en Banco Falabella Colombia. El estudio parte del análisis del contexto actual del sistema financiero colombiano, en el que l...

Full description

Autores:: Gutiérrez-Charris, Alberto Emilio

Tipo de recurso:: Trabajo de grado de pregrado

Fecha de publicación:: 2012

Institución:: Universidad Externado de Colombia

Repositorio:: Biblioteca Digital Universidad Externado de Colombia

Idioma:: spa

id	uexternad2_fc43dddac275fb4ca2695cee1c1e7fd6
oai_identifier_str	oai:bdigital.uexternado.edu.co:001/22770
network_acronym_str	uexternad2
network_name_str	Biblioteca Digital Universidad Externado de Colombia
repository_id_str
dc.title.spa.fl_str_mv	Mitigar el fraude por suplantación en el proceso de otorgamiento de la tarjeta de crédito CMR Falabella en Banco Falabella, mediante la integración de la base de datos de la Registraduría Nacional del Estado Civil.
title	Mitigar el fraude por suplantación en el proceso de otorgamiento de la tarjeta de crédito CMR Falabella en Banco Falabella, mediante la integración de la base de datos de la Registraduría Nacional del Estado Civil.
spellingShingle	Mitigar el fraude por suplantación en el proceso de otorgamiento de la tarjeta de crédito CMR Falabella en Banco Falabella, mediante la integración de la base de datos de la Registraduría Nacional del Estado Civil. Delitos informáticos Seguridad financiera Identidad digital Privacidad de los datos Protección de datos Biometría - Innovaciones tecnológicas Fraude Fraude por suplantación Banco Falabella CMR Falabella Biometría Seguridad financiera Verificación de identidad
title_short	Mitigar el fraude por suplantación en el proceso de otorgamiento de la tarjeta de crédito CMR Falabella en Banco Falabella, mediante la integración de la base de datos de la Registraduría Nacional del Estado Civil.
title_full	Mitigar el fraude por suplantación en el proceso de otorgamiento de la tarjeta de crédito CMR Falabella en Banco Falabella, mediante la integración de la base de datos de la Registraduría Nacional del Estado Civil.
title_fullStr	Mitigar el fraude por suplantación en el proceso de otorgamiento de la tarjeta de crédito CMR Falabella en Banco Falabella, mediante la integración de la base de datos de la Registraduría Nacional del Estado Civil.
title_full_unstemmed	Mitigar el fraude por suplantación en el proceso de otorgamiento de la tarjeta de crédito CMR Falabella en Banco Falabella, mediante la integración de la base de datos de la Registraduría Nacional del Estado Civil.
title_sort	Mitigar el fraude por suplantación en el proceso de otorgamiento de la tarjeta de crédito CMR Falabella en Banco Falabella, mediante la integración de la base de datos de la Registraduría Nacional del Estado Civil.
dc.creator.fl_str_mv	Gutiérrez-Charris, Alberto Emilio
dc.contributor.advisor.none.fl_str_mv	Buitrago Morales, Ernesto
dc.contributor.author.none.fl_str_mv	Gutiérrez-Charris, Alberto Emilio
dc.subject.lemb.none.fl_str_mv	Delitos informáticos Seguridad financiera Identidad digital Privacidad de los datos Protección de datos Biometría - Innovaciones tecnológicas
topic	Delitos informáticos Seguridad financiera Identidad digital Privacidad de los datos Protección de datos Biometría - Innovaciones tecnológicas Fraude Fraude por suplantación Banco Falabella CMR Falabella Biometría Seguridad financiera Verificación de identidad
dc.subject.proposal.spa.fl_str_mv	Fraude Fraude por suplantación Banco Falabella CMR Falabella Biometría Seguridad financiera Verificación de identidad
description	La presente monografía tiene como objetivo proponer una solución para mitigar el fraude por suplantación en el proceso de otorgamiento de la tarjeta de crédito CMR Falabella, en Banco Falabella Colombia. El estudio parte del análisis del contexto actual del sistema financiero colombiano, en el que los delitos por suplantación de identidad han aumentado considerablemente, generando pérdidas económicas y afectaciones a la confianza del consumidor. Se identifican debilidades en los procesos de validación de identidad durante la solicitud de productos financieros, específicamente en la etapa de vinculación de nuevos clientes. Como estrategia de mitigación, se plantea la integración de la base de datos biométrica de la Registraduría Nacional del Estado Civil, con el fin de fortalecer la autenticación de los solicitantes mediante la verificación de huellas dactilares o reconocimiento facial. La propuesta busca mejorar los controles antifraude, reducir el riesgo operativo y optimizar la experiencia del cliente, garantizando mayor seguridad en la aprobación de créditos. Esta integración tecnológica se presenta como una alternativa viable para prevenir fraudes, alineándose con las tendencias del sector financiero hacia la transformación digital y la gestión proactiva del riesgo.
publishDate	2012
dc.date.issued.none.fl_str_mv	2012-11
dc.date.accessioned.none.fl_str_mv	2024-12-06T20:28:45Z
dc.date.available.none.fl_str_mv	2024-12-06T20:28:45Z
dc.type.spa.fl_str_mv	Trabajo de grado - Pregrado
dc.type.coarversion.fl_str_mv	http://purl.org/coar/version/c_dc82b40f9837b551
dc.type.coar.spa.fl_str_mv	http://purl.org/coar/resource_type/c_7a1f
dc.type.content.spa.fl_str_mv	Text
dc.type.driver.spa.fl_str_mv	info:eu-repo/semantics/bachelorThesis
dc.type.redcol.spa.fl_str_mv	https://purl.org/redcol/resource_type/TP
format	http://purl.org/coar/resource_type/c_7a1f
dc.identifier.doi.none.fl_str_mv	10.57998/bdigital/handle.001.6331
dc.identifier.uri.none.fl_str_mv	https://bdigital.uexternado.edu.co/handle/001/22770 https://doi.org/10.57998/bdigital/handle.001.6331
identifier_str_mv	10.57998/bdigital/handle.001.6331
url	https://bdigital.uexternado.edu.co/handle/001/22770 https://doi.org/10.57998/bdigital/handle.001.6331
dc.language.iso.none.fl_str_mv	spa
language	spa
dc.rights.coar.fl_str_mv	http://purl.org/coar/access_right/c_abf2
rights_invalid_str_mv	http://purl.org/coar/access_right/c_abf2
dc.format.extent.none.fl_str_mv	68 páginas
dc.format.mimetype.none.fl_str_mv	application/pdf
dc.publisher.none.fl_str_mv	Universidad Externado de Colombia
dc.publisher.faculty.none.fl_str_mv	Facultad Administración de Empresas
dc.publisher.place.none.fl_str_mv	Bogotá
dc.publisher.program.none.fl_str_mv	Pregrado en Administración de Empresas
publisher.none.fl_str_mv	Universidad Externado de Colombia
institution	Universidad Externado de Colombia
bitstream.url.fl_str_mv	https://bdigital.uexternado.edu.co/bitstreams/4baf6db0-5a5f-4b7d-8b18-40b8d203fc75/download https://bdigital.uexternado.edu.co/bitstreams/8146f78d-0883-4c9c-8dbe-3a5c17771ed4/download https://bdigital.uexternado.edu.co/bitstreams/4bd131a8-70a6-4e5f-a54f-39f9729f21f8/download https://bdigital.uexternado.edu.co/bitstreams/fc4c5009-79d6-45c4-8ad8-f400fa2ea3f5/download https://bdigital.uexternado.edu.co/bitstreams/ad5cda67-ff19-42a0-ae12-56e796add72d/download https://bdigital.uexternado.edu.co/bitstreams/b393b5c3-9db6-40a0-b8f3-996a725405fa/download
bitstream.checksum.fl_str_mv	eb276b6a122249c3ed753eac87202250 d785eed7bb80f39dc8f68c9dc15c51fe 8e9214539b7c20214faac0c6e952446a ea55ad2097717ca3cf995a101f75eaec 1a0efc700e82ec4f5f3164e4cc94a26e e34719865db20836c32aab57fe3f9eef
bitstream.checksumAlgorithm.fl_str_mv	MD5 MD5 MD5 MD5 MD5 MD5
repository.name.fl_str_mv	Universidad Externado de Colombia
repository.mail.fl_str_mv	metabiblioteca@metabiblioteca.org
_version_	1831928430453587968
spelling	Buitrago Morales, ErnestoGutiérrez-Charris, Alberto Emiliovirtual::9340-12024-12-06T20:28:45Z2024-12-06T20:28:45Z2012-11La presente monografía tiene como objetivo proponer una solución para mitigar el fraude por suplantación en el proceso de otorgamiento de la tarjeta de crédito CMR Falabella, en Banco Falabella Colombia. El estudio parte del análisis del contexto actual del sistema financiero colombiano, en el que los delitos por suplantación de identidad han aumentado considerablemente, generando pérdidas económicas y afectaciones a la confianza del consumidor. Se identifican debilidades en los procesos de validación de identidad durante la solicitud de productos financieros, específicamente en la etapa de vinculación de nuevos clientes. Como estrategia de mitigación, se plantea la integración de la base de datos biométrica de la Registraduría Nacional del Estado Civil, con el fin de fortalecer la autenticación de los solicitantes mediante la verificación de huellas dactilares o reconocimiento facial. La propuesta busca mejorar los controles antifraude, reducir el riesgo operativo y optimizar la experiencia del cliente, garantizando mayor seguridad en la aprobación de créditos. Esta integración tecnológica se presenta como una alternativa viable para prevenir fraudes, alineándose con las tendencias del sector financiero hacia la transformación digital y la gestión proactiva del riesgo.This monograph aims to propose a solution to mitigate identity fraud in the credit card issuance process for the CMR Falabella product at Banco Falabella Colombia. The study examines the current context of the Colombian financial system, where identity theft-related fraud has significantly increased, leading to economic losses and decreased consumer trust. Weaknesses are identified in the identity verification processes during the onboarding of new clients. As a mitigation strategy, the integration of the biometric database of the National Civil Registry (Registraduría Nacional del Estado Civil) is proposed to strengthen applicant authentication through fingerprint verification or facial recognition. This technological integration seeks to enhance fraud prevention controls, reduce operational risk, and improve the customer experience by ensuring greater security in the credit approval process. The proposal aligns with financial sector trends focused on digital transformation and proactive risk management, offering a feasible and innovative approach to preventing fraud in the issuance of financial products.PregradoPregrado en Administración de Empresas68 páginasapplication/pdf10.57998/bdigital/handle.001.6331https://bdigital.uexternado.edu.co/handle/001/22770https://doi.org/10.57998/bdigital/handle.001.6331spaUniversidad Externado de ColombiaFacultad Administración de EmpresasBogotáPregrado en Administración de EmpresasDelitos informáticosSeguridad financieraIdentidad digitalPrivacidad de los datosProtección de datosBiometría - Innovaciones tecnológicasFraudeFraude por suplantaciónBanco FalabellaCMR FalabellaBiometríaSeguridad financieraVerificación de identidadMitigar el fraude por suplantación en el proceso de otorgamiento de la tarjeta de crédito CMR Falabella en Banco Falabella, mediante la integración de la base de datos de la Registraduría Nacional del Estado Civil.Trabajo de grado - Pregradohttp://purl.org/coar/resource_type/c_7a1fTextinfo:eu-repo/semantics/bachelorThesishttps://purl.org/redcol/resource_type/TPhttp://purl.org/coar/version/c_dc82b40f9837b551http://purl.org/coar/access_right/c_abf2Publicationhttps://scienti.minciencias.gov.co/cvlac/visualizador/generarCurriculoCv.do?cod_rh=0001935153virtual::9340-1https://scholar.google.com/citations?view_op=list_works&hl=es&hl=es&user=3txMUA4AAAAJvirtual::9340-1https://orcid.org/0009-0004-9585-1605virtual::9340-16b8d5d2c-a6e0-4538-aa9b-2824692f6097virtual::9340-16b8d5d2c-a6e0-4538-aa9b-2824692f6097virtual::9340-1ORIGINALMitigar_el_fraude_por_suplantación.pdfTrabajo de gradoapplication/pdf1570349https://bdigital.uexternado.edu.co/bitstreams/4baf6db0-5a5f-4b7d-8b18-40b8d203fc75/downloadeb276b6a122249c3ed753eac87202250MD53Mitigar_el_fraude_por_suplantación_Autorizacion.pdfAutorizaciónapplication/pdf187081https://bdigital.uexternado.edu.co/bitstreams/8146f78d-0883-4c9c-8dbe-3a5c17771ed4/downloadd785eed7bb80f39dc8f68c9dc15c51feMD54TEXTMitigar_el_fraude_por_suplantación.pdf.txtMitigar_el_fraude_por_suplantación.pdf.txtExtracted texttext/plain101749https://bdigital.uexternado.edu.co/bitstreams/4bd131a8-70a6-4e5f-a54f-39f9729f21f8/download8e9214539b7c20214faac0c6e952446aMD55Mitigar_el_fraude_por_suplantación_Autorizacion.pdf.txtMitigar_el_fraude_por_suplantación_Autorizacion.pdf.txtExtracted texttext/plain11930https://bdigital.uexternado.edu.co/bitstreams/fc4c5009-79d6-45c4-8ad8-f400fa2ea3f5/downloadea55ad2097717ca3cf995a101f75eaecMD57THUMBNAILMitigar_el_fraude_por_suplantación.pdf.jpgMitigar_el_fraude_por_suplantación.pdf.jpgGenerated Thumbnailimage/jpeg6588https://bdigital.uexternado.edu.co/bitstreams/ad5cda67-ff19-42a0-ae12-56e796add72d/download1a0efc700e82ec4f5f3164e4cc94a26eMD56Mitigar_el_fraude_por_suplantación_Autorizacion.pdf.jpgMitigar_el_fraude_por_suplantación_Autorizacion.pdf.jpgGenerated Thumbnailimage/jpeg15197https://bdigital.uexternado.edu.co/bitstreams/b393b5c3-9db6-40a0-b8f3-996a725405fa/downloade34719865db20836c32aab57fe3f9eefMD58001/22770oai:bdigital.uexternado.edu.co:001/227702025-04-03 16:09:28.371https://bdigital.uexternado.edu.coUniversidad Externado de Colombiametabiblioteca@metabiblioteca.org

Mitigar el fraude por suplantación en el proceso de otorgamiento de la tarjeta de crédito CMR Falabella en Banco Falabella, mediante la integración de la base de datos de la Registraduría Nacional del Estado Civil.

Publicaciones similares