El impacto de los fondos de inversión en el crecimiento del patrimonio: un análisis comparativo de fondos mutuos y ETFs

Este estudio analiza el impacto de los fondos de inversión, específicamente los fondos mutuos y los ETFs, en el crecimiento del patrimonio de los inversores, considerando diferentes perfiles de riesgo. Se seleccionaron dos ETFs (SPY y QQQ) y dos fondos mutuos (FSKAX y AMAGX), evaluando sus rendimien...

Full description

Autores:
Alfonso Gacha, Joan Sebastian
Tipo de recurso:
https://purl.org/coar/resource_type/c_7a1f
Fecha de publicación:
2025
Institución:
Universidad El Bosque
Repositorio:
Repositorio U. El Bosque
Idioma:
spa
OAI Identifier:
oai:repositorio.unbosque.edu.co:20.500.12495/14789
Acceso en línea:
https://hdl.handle.net/20.500.12495/14789
Palabra clave:
Fondos mutuos
Crecimiento patrimonial
Perfil de riesgo
382
Mutual funds
Wealth growth
Risk profile
Rights
License
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description Este estudio analiza el impacto de los fondos de inversión, específicamente los fondos mutuos y los ETFs, en el crecimiento del patrimonio de los inversores, considerando diferentes perfiles de riesgo. Se seleccionaron dos ETFs (SPY y QQQ) y dos fondos mutuos (FSKAX y AMAGX), evaluando sus rendimientos históricos desde enero del 2012 hasta diciembre del 2024. La metodología empleada es cuantitativa y se basa en el análisis de datos históricos, evaluando métricas como la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR), el ratio de Sharpe y los costos asociados a cada activo. Los resultados indican que, aunque ambos tipos de fondos ofrecen oportunidades de crecimiento, los ETFs tienden a presentar menores costos y mayor flexibilidad. En conclusión, la investigación proporciona información valiosa para los inversores, sugiriendo que la elección entre fondos mutuos y ETFs debe hacerse de acuerdo a los objetivos financieros y el perfil de riesgo del inversor.
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Los resultados indican que, aunque ambos tipos de fondos ofrecen oportunidades de crecimiento, los ETFs tienden a presentar menores costos y mayor flexibilidad. En conclusión, la investigación proporciona información valiosa para los inversores, sugiriendo que la elección entre fondos mutuos y ETFs debe hacerse de acuerdo a los objetivos financieros y el perfil de riesgo del inversor.Profesional en Marketing y Transformación DigitalPregradoThis study analyzes the impact of investment funds, specifically mutual funds and ETFs, on investors' wealth growth, considering different risk profiles. Two ETFs (SPY and QQQ) and two mutual funds (FSKAX and AMAGX) were selected, evaluating their historical performance from january 2012 to december, 2024. The methodology is quantitative and based on historical data analysis, assessing metrics such as the compound annual growth rate (CAGR), the Sharpe ratio, and the costs associated with each asset. The results indicate that while both types of funds offer growth opportunities, ETFs tend to have lower costs and greater flexibility. In conclusion, the research provides valuable insights for investors, suggesting that the choice between mutual funds and ETFs should align with financial goals and individual risk profiles.application/pdfAttribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 Internationalhttp://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/Acceso abiertohttps://purl.org/coar/access_right/c_abf2http://purl.org/coar/access_right/c_abf2Fondos mutuosCrecimiento patrimonialPerfil de riesgo382Mutual fundsWealth growthRisk profileEl impacto de los fondos de inversión en el crecimiento del patrimonio: un análisis comparativo de fondos mutuos y ETFsThe impact of investment funds on wealth growth: a comparative analysis of mutual funds and ETFsMarketing y Transformación DigitalUniversidad El BosqueFacultad de Ciencias Económicas y AdministrativasTesis/Trabajo de grado - Monografía - Pregradohttps://purl.org/coar/resource_type/c_7a1fhttp://purl.org/coar/resource_type/c_7a1finfo:eu-repo/semantics/bachelorThesishttps://purl.org/coar/version/c_970fb48d4fbd8a85Amana Growth Fund. (n. d.). Saturna Capital. https://www.saturna.com/amana/growth-fund#holdingsBen, D., Franzoni, F., & Moussawi, R. (2016). Exchange traded funds (ETFs). Swiss Finance Institute Research Paper Series, 22829. https://doi.org/10.2139/ssrn.2865734Corporate Finance Institute. (n.d.). SPDR S&P 500 ETF (SPY). https://corporatefinanceinstitute.com/resources/equities/spdr-sp-500-etfElton, E. J., Gruber, M. J., & de Souza, A. (2019). Are Passive Funds Really Superior Investments? An Investor Perspective. Financial Analysts Journal, 75(3), 7–19. https://doi.org/10.1080/0015198X.2019.1618097Factor Regression Analysis. (2024). Portfoliovisualizer.com. https://www.portfoliovisualizer.com/factor-analysisFang, L., & Heinrichs, J. (2016). Understanding the regulation of exchange-traded funds under the Securities Exchange Act of 1934. Investment Company Institute. https://www.ici.org/doc-server/pdf%3Appr_17_etf_listing_standards.pdfFidelity Investments. (n.d.). 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