El impacto de los fondos de inversión en el crecimiento del patrimonio: un análisis comparativo de fondos mutuos y ETFs

Este estudio analiza el impacto de los fondos de inversión, específicamente los fondos mutuos y los ETFs, en el crecimiento del patrimonio de los inversores, considerando diferentes perfiles de riesgo. Se seleccionaron dos ETFs (SPY y QQQ) y dos fondos mutuos (FSKAX y AMAGX), evaluando sus rendimientos históricos desde enero del 2012 hasta diciembre del 2024. La metodología empleada es cuantitativa y se basa en el análisis de datos históricos, evaluando métricas como la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR), el ratio de Sharpe y los costos asociados a cada activo. Los resultados indican que, aunque ambos tipos de fondos ofrecen oportunidades de crecimiento, los ETFs tienden a presentar menores costos y mayor flexibilidad. En conclusión, la investigación proporciona información valiosa para los inversores, sugiriendo que la elección entre fondos mutuos y ETFs debe hacerse de acuerdo a los objetivos financieros y el perfil de riesgo del inversor.

• Autores: Alfonso Gacha, Joan Sebastian
• Tipo de recurso: https://purl.org/coar/resource_type/c_7a1f
• Fecha de publicación: 2025
• Institución: Universidad El Bosque
• Repositorio: Repositorio U. El Bosque
• Idioma: spa
• OAI Identifier: oai:repositorio.unbosque.edu.co:20.500.12495/14789
• Acceso en línea: https://hdl.handle.net/20.500.12495/14789
• Palabra clave: Fondos mutuos; Crecimiento patrimonial; Perfil de riesgo; 382; Mutual funds; Wealth growth; Risk profile
• License: Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 International