El impacto de los fondos de inversión en el crecimiento del patrimonio: un análisis comparativo de fondos mutuos y ETFs
Este estudio analiza el impacto de los fondos de inversión, específicamente los fondos mutuos y los ETFs, en el crecimiento del patrimonio de los inversores, considerando diferentes perfiles de riesgo. Se seleccionaron dos ETFs (SPY y QQQ) y dos fondos mutuos (FSKAX y AMAGX), evaluando sus rendimien...
- Autores:
-
Alfonso Gacha, Joan Sebastian
- Tipo de recurso:
- https://purl.org/coar/resource_type/c_7a1f
- Fecha de publicación:
- 2025
- Institución:
- Universidad El Bosque
- Repositorio:
- Repositorio U. El Bosque
- Idioma:
- spa
- OAI Identifier:
- oai:repositorio.unbosque.edu.co:20.500.12495/14789
- Acceso en línea:
- https://hdl.handle.net/20.500.12495/14789
- Palabra clave:
- Fondos mutuos
Crecimiento patrimonial
Perfil de riesgo
382
Mutual funds
Wealth growth
Risk profile
- Rights
- License
- Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 International
Summary: | Este estudio analiza el impacto de los fondos de inversión, específicamente los fondos mutuos y los ETFs, en el crecimiento del patrimonio de los inversores, considerando diferentes perfiles de riesgo. Se seleccionaron dos ETFs (SPY y QQQ) y dos fondos mutuos (FSKAX y AMAGX), evaluando sus rendimientos históricos desde enero del 2012 hasta diciembre del 2024. La metodología empleada es cuantitativa y se basa en el análisis de datos históricos, evaluando métricas como la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR), el ratio de Sharpe y los costos asociados a cada activo. Los resultados indican que, aunque ambos tipos de fondos ofrecen oportunidades de crecimiento, los ETFs tienden a presentar menores costos y mayor flexibilidad. En conclusión, la investigación proporciona información valiosa para los inversores, sugiriendo que la elección entre fondos mutuos y ETFs debe hacerse de acuerdo a los objetivos financieros y el perfil de riesgo del inversor. |
---|