Diseño del proceso de recuperación de cartera comercial empleando elementos de la disciplina Business Process Management (BPM): estudio de caso entidad financiera colombiana

ilustraciones, gráficas, tablas

Autores:
Galindo Marroquin, Nicolas
Tipo de recurso:
Fecha de publicación:
2023
Institución:
Universidad Nacional de Colombia
Repositorio:
Universidad Nacional de Colombia
Idioma:
spa
OAI Identifier:
oai:repositorio.unal.edu.co:unal/84777
Acceso en línea:
https://repositorio.unal.edu.co/handle/unal/84777
https://repositorio.unal.edu.co/
Palabra clave:
650 - Gerencia y servicios auxiliares::658 - Gerencia general
Recuperación de cartera
BPM
Solicitudes de normalización
Portfolio recovery
Standardization requests
BPM
Estudio de caso
Alivio de la deuda
Finanzas
Case studies
Debt relief
Finance
Rights
openAccess
License
Atribución-NoComercial-SinDerivadas 4.0 Internacional
id UNACIONAL2_7fd440c71b14d45859e1af635447dd12
oai_identifier_str oai:repositorio.unal.edu.co:unal/84777
network_acronym_str UNACIONAL2
network_name_str Universidad Nacional de Colombia
repository_id_str
dc.title.spa.fl_str_mv Diseño del proceso de recuperación de cartera comercial empleando elementos de la disciplina Business Process Management (BPM): estudio de caso entidad financiera colombiana
dc.title.translated.eng.fl_str_mv Design of the commercial portfolio recovery process using elements of the Business Process Management (BPM) discipline: a case study of a Colombian financial institution
title Diseño del proceso de recuperación de cartera comercial empleando elementos de la disciplina Business Process Management (BPM): estudio de caso entidad financiera colombiana
spellingShingle Diseño del proceso de recuperación de cartera comercial empleando elementos de la disciplina Business Process Management (BPM): estudio de caso entidad financiera colombiana
650 - Gerencia y servicios auxiliares::658 - Gerencia general
Recuperación de cartera
BPM
Solicitudes de normalización
Portfolio recovery
Standardization requests
BPM
Estudio de caso
Alivio de la deuda
Finanzas
Case studies
Debt relief
Finance
title_short Diseño del proceso de recuperación de cartera comercial empleando elementos de la disciplina Business Process Management (BPM): estudio de caso entidad financiera colombiana
title_full Diseño del proceso de recuperación de cartera comercial empleando elementos de la disciplina Business Process Management (BPM): estudio de caso entidad financiera colombiana
title_fullStr Diseño del proceso de recuperación de cartera comercial empleando elementos de la disciplina Business Process Management (BPM): estudio de caso entidad financiera colombiana
title_full_unstemmed Diseño del proceso de recuperación de cartera comercial empleando elementos de la disciplina Business Process Management (BPM): estudio de caso entidad financiera colombiana
title_sort Diseño del proceso de recuperación de cartera comercial empleando elementos de la disciplina Business Process Management (BPM): estudio de caso entidad financiera colombiana
dc.creator.fl_str_mv Galindo Marroquin, Nicolas
dc.contributor.advisor.spa.fl_str_mv Muñoz Puerta, Giovanni
dc.contributor.author.spa.fl_str_mv Galindo Marroquin, Nicolas
dc.contributor.researchgroup.spa.fl_str_mv Grupo de Investigación en Emprendimiento de Base Tecnológica Innovate
dc.subject.ddc.spa.fl_str_mv 650 - Gerencia y servicios auxiliares::658 - Gerencia general
topic 650 - Gerencia y servicios auxiliares::658 - Gerencia general
Recuperación de cartera
BPM
Solicitudes de normalización
Portfolio recovery
Standardization requests
BPM
Estudio de caso
Alivio de la deuda
Finanzas
Case studies
Debt relief
Finance
dc.subject.proposal.spa.fl_str_mv Recuperación de cartera
BPM
Solicitudes de normalización
dc.subject.proposal.eng.fl_str_mv Portfolio recovery
Standardization requests
BPM
dc.subject.unesco.spa.fl_str_mv Estudio de caso
Alivio de la deuda
Finanzas
dc.subject.unesco.eng.fl_str_mv Case studies
Debt relief
Finance
description ilustraciones, gráficas, tablas
publishDate 2023
dc.date.accessioned.none.fl_str_mv 2023-10-05T20:42:50Z
dc.date.available.none.fl_str_mv 2023-10-05T20:42:50Z
dc.date.issued.none.fl_str_mv 2023
dc.type.spa.fl_str_mv Trabajo de grado - Maestría
dc.type.driver.spa.fl_str_mv info:eu-repo/semantics/masterThesis
dc.type.version.spa.fl_str_mv info:eu-repo/semantics/acceptedVersion
dc.type.content.spa.fl_str_mv Text
dc.type.redcol.spa.fl_str_mv http://purl.org/redcol/resource_type/TM
status_str acceptedVersion
dc.identifier.uri.none.fl_str_mv https://repositorio.unal.edu.co/handle/unal/84777
dc.identifier.instname.spa.fl_str_mv Universidad Nacional de Colombia
dc.identifier.reponame.spa.fl_str_mv Repositorio Institucional Universidad Nacional de Colombia
dc.identifier.repourl.spa.fl_str_mv https://repositorio.unal.edu.co/
url https://repositorio.unal.edu.co/handle/unal/84777
https://repositorio.unal.edu.co/
identifier_str_mv Universidad Nacional de Colombia
Repositorio Institucional Universidad Nacional de Colombia
dc.language.iso.spa.fl_str_mv spa
language spa
dc.relation.references.spa.fl_str_mv Analytics and reports. (s/f). Bonitasoft.com. Recuperado el 13 de mayo de 2023, de https://documentation.bonitasoft.com/bonita/7.11/analytics
Aguirre M, H. (2022). Aproximación metodológica para la innovación y transformación digital de los procesos de negocio. Un caso de estudio. Cuadernos de administración. Vol. 35 de abril de 2022. DOI: https://doi.org/10.11144/Javeriana.cao35.amitd
Amaya Galeano, M. (2012). Gestión moderna de salarios e incentivos : business process management (BPM). Bogotá, Colombia : Escuela Colombiana de Ingeniería Julio Garavito, c. 2012.
Azemi, E., & Bala, S. (2019). Exploring BPM adoption and strategic alignment of processes at Raiffeisen Bank Kosovo. In Jan vom Brocke, Jan Mendling, Michael Rosemann (Ed.), CEUR Workshop Proceedings (pp. 37 - 48). http://ceur-ws.org/Vol-2428/paper4.pdf
Benedict, T. Bilodeau, N. y Vitkus P. (2019). BPM CBOK(TM), ABPMP.
Bonitasoft ®. (2014). La guía definitiva de BPMN2. https://es.bonitasoft.com/biblioteca/la-guia-definitiva-de-bpmn2
Calderón A, E. (2013). Madurez y planificación estratégica de proyectos BPM en el sistema financiero peruano. Universidad Nacional Mayor de San Marcos. Perú.
Carvalho da Silva, J., Andrade Longaray, A., Roberto Munhoz, P., Machado Castelli, T. (2019). Using the view of Business Process Management (BPM) for process improvement in the shipping industry and offshore construction sector: a case study of the Rio Grande (RS) naval pole. Gest. Prod., São Carlos, v. 26, n. 4, e3909, 2019 https://doi.org/10.1590/0104-530X3909-19
Cevallos, M., Zabala, W., & Miranda, J. (Julio - diciembre de 2018). Uso de BPM en la automatización de procesos. Sathiri: sembrador, 13(2), 198-218. https://doi.org/10.32645/13906925.765
Cetina, M. A. (2016). Gestión de procesos con BPM.TIA, 4(2), pp.45-56.
Díaz Piraquive, F. (2008). Gestión de procesos de negocio BPM (Business Process Management), TICs y crecimiento empresarial. ¿Qué es BPM y cómo se articula con el crecimiento empresarial? Universidad & Empresa, vol. 7, núm. 15, julio-diciembre, 2008, pp. 151-176 Universidad del Rosario Bogotá, Colombia.
E.A. Galvis-Lista, M.P. González-Zabala. (2014). Herramientas para la gestión de procesos de negocio y su relación con el ciclo de vida de los procesos de negocio: Una revisión de literatura. Ciencia e Ingeniería Neogranadina, 24 (2), pp. 37 – 55.
El libro del BPM 2011, Tecnologías, conceptos, enfoques metodológicos y estándares. Centro de Encuentro BPM, s.l. (Club BPM). https://www.club-bpm.com/Libro-del-BPM-2011.htm
Falk, A., Rosing, M. (2016). LEGO Group’s LEADing Practice and Best Practice journey that links strategy, business competencies and services with processes. https://www.leadingpractice.com/wp-content/uploads/2018/05/LEGO-LEADing-BPM-Practice-Case-Story.pdf
Garimela, k., Lees, M. Williams, B. (2008). BPM (gerencia de procesos de negocio. https://docplayer.es/165245-Bpm-gerencia-de-procesos-de-negocio-tomado-del-libro-bpm-autores-kiran-garimella-michael-lees-bruce-williams-sumario.html
Girón A, A., Quishpe, P.(2008). “Estudio comparativo de tecnologías bpm - gestión de procesos de negocios, caso práctico escuela superior politécnica de chimborazo”. Facultad de informática y electrónica escuela de ingeniería en sistemas.
Gómez Cepeda, J. F. (2019). Diseño de un modelo de evaluación de procesos clave de negocio para la implementación de BPM (Business Process Management) en las Mipymes colombianas (C. E. Fuquene Retamoso, Ed.). Editorial Pontificia Universidad Javeriana. https://repository.javeriana.edu.co/handle/10554/40769
Granda C, R., Bermeo V, Christian. (2022). Transformación digital: propuesta metodológica para la automatización de procesos desde el enfoque del BPM. Revista científica uisrael – vol. 9 núm. 3 – septiembre - diciembre 2022.
IBM Documentation. (2021, febrero 28). Ibm.com. https://www.ibm.com/docs/es/iis/11.5?topic=types-business-process-modeling-notation-bpmn-model
Karabegovic, A., Buza, E., Omanovic, S., Kahrovic, A. (2018). Adoption of BPM Systems for process desing in a Higher education institution. 41st International Convention on Information and Communication Technology, Electronics and Microelectronics (MIPRO). DOI:10.23919/MIPRO.2018.8400105
Küng, P., Hagen, C. (2007). The fruits of Business Process Management: an experience report from a Swiss bank. Business Process Management Journal Vol. 13 No. 4, 2007 pp. 477-487 Emerald Group Publishing Limited 1463-7154 DOI 10.1108/14637150710763522
León Serrano, L. A. A., Chamba Bernal, J. L., & Vega Aguilar, S. A. (2021). Comportamiento de la cartera comercial de los bancos privados del ecuador, 2010-2018. Eca Sinergia, 12(1), 95. https://doi.org/10.33936/eca_sinergia.v12i1.2064
(S/f). Leadingpractice.com. Recuperado el 7 de mayo de 2023, de https://www.leadingpractice.com/about.
López Supelano, K. (2015). Modelo de automatización de procesos para un sistema de gestión a partir de un esquema de documentación basado en Business Process Management (bpm). Universidad & Empresa, 17(29), 131-155. Doi: dx.doi.org/10.12804/rev.univ.empresa.29.2015.06
Lusk, S.,Paley,S., Spanyi, A. (2005). The Evolution of Business Process Management as a Professional Discipline. BPTrends June 2005. https://www.bptrends.com/publicationfiles/06-05%20WP%20ABPMP%20Activities%20-%20Lusk%20et%20al2.pdf
Mafra, f. Rodriguez B, r., Cunha Duarte, L. (2020). Integração entre gestão do conhecimento e business process management: perspectivas de profissionais em BPM. Perspectivas em Ciência da Informação, v.25, número 4, p. 170-191, dez/2020. http://dx.doi.org/10.1590/1981-5344/4088.
Morales, J. Espinosa, P. Rojas, M. Vista de Efecto de las variables macroeconómicas en los índices de morosidad de los bancos en México, durante el periodo COVID-19 versus el periodo previo. (s/f). Udec.cl. Recuperado el 30 de abril de 2023, de https://revistas.udec.cl/index.php/ran/article/view/5969/6424.
Moreno-García, Roberto René; Parra-Bofill, Santiago Metodología para la reingeniería de procesos. Validación en la empresa Cereales “Santiago” Ingeniería Industrial, vol. XXXVIII, núm. 2, mayo-agosto, 2017, pp. 130-142 Instituto Superior Politécnico José Antonio Echeverría La Habana, Cuba.
Monroy González, L. L., & Simbaqueba Prieto, N. (2017). La importancia de los indicadores de gestión en las organizaciones colombianas. Retrieved from https://ciencia.lasalle.edu.co/administracion_de_empresas/1477.
Pérez Fernández de Velasco, J. A. (2010). Gestión por procesos, cuarta edición, pp. 54-58, ESIC Editorial.
Ruiz Porras, A., & Hernández Reyes, J. P. (2020). La concentración en los mercados bancarios y la eficiencia técnica de los bancos comerciales en México. Acta Universitaria 30, e2757. doi. http://doi.org/10.15174.au.2020.2757
Sáez, F., García, O., Palao, J. y Rojo, P. (2003). Temas básicos de innovación tecnológica en las empresas. Madrid: Universidad Politécnica de Madrid.
Sánchez, D. (2011). Introducción a Business Process Management (BPM). https://gc.scalahed.com/recursos/files/r161r/w24746w/Introduccion-bpm-pdf.pdf
Santamaría, P. (2012). Estudio para la implementación de administración de procesos de negocio (bpm) en la Fuerza Aérea Colombiana. Pontificia Universidad Javeriana.
Silva, J. C., Longaray, A. A., Munhoz, P. R., & Castelli, T. M. (2019). Using the view of Business Process Management (BPM) for process improvement in the shipping industry and offshore construction sector: a case study of the Rio Grande (RS) naval pole. Gestão & Produção, 26(4), e3909. https://doi.org/10.1590/0104-530X3909-19
Superintendencia Financiera de Colombia. (s/f). Circular externa 026 de 2017. Capítulo II: reglas relativas a la gestión del riesgo crediticio. Superintendencia financiera de Colombia. Gov.co. Recuperado el 30 de abril de 2023, de https://www.superfinanciera.gov.co/jsp/index.jsf
Vargas, C. (S/f). Bonita BPM. La mejor herramienta para la transformación digital. Recuperado de: ¿Buscas la mejor herramienta para la transformación digital? Bonita es tú mejor opción. (2018, octubre 16). Trycore. https://trycore.co/transformacion-digital/la-mejor-herramienta-para-la-transformacion-digital/
What is Bonita? (s/f). Bonitasoft.com. Recuperado el 22 de abril de 2023, de https://documentation.bonitasoft.com/bonita/2022.2/bonita-overview/what-is-bonita-index.
dc.rights.coar.fl_str_mv http://purl.org/coar/access_right/c_abf2
dc.rights.license.spa.fl_str_mv Atribución-NoComercial-SinDerivadas 4.0 Internacional
dc.rights.uri.spa.fl_str_mv http://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/
dc.rights.accessrights.spa.fl_str_mv info:eu-repo/semantics/openAccess
rights_invalid_str_mv Atribución-NoComercial-SinDerivadas 4.0 Internacional
http://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/
http://purl.org/coar/access_right/c_abf2
eu_rights_str_mv openAccess
dc.format.extent.spa.fl_str_mv 140 páginas
dc.format.mimetype.spa.fl_str_mv application/pdf
dc.coverage.country.spa.fl_str_mv Colombia
dc.coverage.tgn.none.fl_str_mv http://vocab.getty.edu/page/tgn/1000050
dc.publisher.spa.fl_str_mv Universidad Nacional de Colombia
dc.publisher.program.spa.fl_str_mv Bogotá - Ingeniería - Maestría en Ingeniería - Ingeniería Industrial
dc.publisher.faculty.spa.fl_str_mv Facultad de Ingeniería
dc.publisher.place.spa.fl_str_mv Bogotá, Colombia
dc.publisher.branch.spa.fl_str_mv Universidad Nacional de Colombia - Sede Bogotá
institution Universidad Nacional de Colombia
bitstream.url.fl_str_mv https://repositorio.unal.edu.co/bitstream/unal/84777/4/1018434779.2023.pdf
https://repositorio.unal.edu.co/bitstream/unal/84777/3/license.txt
https://repositorio.unal.edu.co/bitstream/unal/84777/5/1018434779.2023.pdf.jpg
bitstream.checksum.fl_str_mv 206bec964517fae924367de0491ea506
eb34b1cf90b7e1103fc9dfd26be24b4a
544f817dadf20dc0c73529e7ec841aa0
bitstream.checksumAlgorithm.fl_str_mv MD5
MD5
MD5
repository.name.fl_str_mv Repositorio Institucional Universidad Nacional de Colombia
repository.mail.fl_str_mv repositorio_nal@unal.edu.co
_version_ 1814089606541344768
spelling Atribución-NoComercial-SinDerivadas 4.0 Internacionalhttp://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/info:eu-repo/semantics/openAccesshttp://purl.org/coar/access_right/c_abf2Muñoz Puerta, Giovannie39562ba68183971a399b20f1ee0b5fbGalindo Marroquin, Nicolasd7334bef2467f801bfd1d3f1242507c4Grupo de Investigación en Emprendimiento de Base Tecnológica Innovate2023-10-05T20:42:50Z2023-10-05T20:42:50Z2023https://repositorio.unal.edu.co/handle/unal/84777Universidad Nacional de ColombiaRepositorio Institucional Universidad Nacional de Colombiahttps://repositorio.unal.edu.co/ilustraciones, gráficas, tablasEl presente trabajo de investigación es un estudio de caso desarrollado en una entidad financiera en Colombia. Tiene como objetivo principal diseñar el proceso de recuperación de cartera comercial aplicando elementos del enfoque sistemático Business Process Management para garantizar una óptima atención de solicitudes de normalización de clientes de la entidad financiera con cartera de tipo comercial. El punto de partida fue una revisión documental de diferentes proyectos en el campo financiero, por lo tanto, se establece un panorama a nivel local e internacional y se afirma la viabilidad de diseñar procesos operativos en entornos empresariales, bancarios e industriales, basados en la metodología BPM, con el fin de optimizar aspectos operativos tales como tiempos de atención al cliente, disminución de errores operativos y generación de información para realizar seguimiento y control una vez sea implementado. La metodología del proyecto es de tipo cualitativa con un enfoque descriptivo, diseñada en tres fases expuestas de la siguiente manera: en primer lugar, la documentación del proceso actual de normalización de cartera de la entidad, seguido de la determinación de los puntos críticos del proceso actual y por último el rediseño del proceso de recuperación de cartera comercial de la entidad financiera. Entre las conclusiones es importante señalar que los teóricos universales en los que se fundamente el enfoque BPM cuentan con la flexibilidad de ser adaptados a cualquier contexto, permitiendo así, una optimización y potenciación de los procesos operativos en cualquier entorno empresarial, industrial o bancario. (Texto tomado de la fuente).This research work is a case study developed in a financial institution in Colombia, whose main objective is to design the commercial portfolio recovery process by applying elements of the Business Process Management discipline to ensure optimal attention to normalization requests. It arises after a documentary review in which a local and international panorama is established to affirm the feasibility of designing operative processes in business, banking and industrial environments, based on the BPM methodology, in order to optimize some operative aspects. The methodology of the project is qualitative with a descriptive approach, designed in three phases as follows: first, the documentation of the current process of portfolio standardization of the entity, then, the determination of the critical points of the process and finally the design of a commercial portfolio recovery process of the financial entity. Among the conclusions, it is pertinent to assure that the theoretical universals on which the BPM methodology is based have the flexibility to be adapted to any context, thus allowing an optimization and empowerment of the operative processes in any business, industrial or banking environment.MaestríaMagíster en Ingeniería - Ingeniería IndustrialIndustria y organizaciones140 páginasapplication/pdfspaUniversidad Nacional de ColombiaBogotá - Ingeniería - Maestría en Ingeniería - Ingeniería IndustrialFacultad de IngenieríaBogotá, ColombiaUniversidad Nacional de Colombia - Sede Bogotá650 - Gerencia y servicios auxiliares::658 - Gerencia generalRecuperación de carteraBPMSolicitudes de normalizaciónPortfolio recoveryStandardization requestsBPMEstudio de casoAlivio de la deudaFinanzasCase studiesDebt reliefFinanceDiseño del proceso de recuperación de cartera comercial empleando elementos de la disciplina Business Process Management (BPM): estudio de caso entidad financiera colombianaDesign of the commercial portfolio recovery process using elements of the Business Process Management (BPM) discipline: a case study of a Colombian financial institutionTrabajo de grado - Maestríainfo:eu-repo/semantics/masterThesisinfo:eu-repo/semantics/acceptedVersionTexthttp://purl.org/redcol/resource_type/TMColombiahttp://vocab.getty.edu/page/tgn/1000050Analytics and reports. (s/f). Bonitasoft.com. Recuperado el 13 de mayo de 2023, de https://documentation.bonitasoft.com/bonita/7.11/analyticsAguirre M, H. (2022). Aproximación metodológica para la innovación y transformación digital de los procesos de negocio. Un caso de estudio. Cuadernos de administración. Vol. 35 de abril de 2022. DOI: https://doi.org/10.11144/Javeriana.cao35.amitdAmaya Galeano, M. (2012). Gestión moderna de salarios e incentivos : business process management (BPM). Bogotá, Colombia : Escuela Colombiana de Ingeniería Julio Garavito, c. 2012.Azemi, E., & Bala, S. (2019). Exploring BPM adoption and strategic alignment of processes at Raiffeisen Bank Kosovo. In Jan vom Brocke, Jan Mendling, Michael Rosemann (Ed.), CEUR Workshop Proceedings (pp. 37 - 48). http://ceur-ws.org/Vol-2428/paper4.pdfBenedict, T. Bilodeau, N. y Vitkus P. (2019). BPM CBOK(TM), ABPMP.Bonitasoft ®. (2014). La guía definitiva de BPMN2. https://es.bonitasoft.com/biblioteca/la-guia-definitiva-de-bpmn2Calderón A, E. (2013). Madurez y planificación estratégica de proyectos BPM en el sistema financiero peruano. Universidad Nacional Mayor de San Marcos. Perú.Carvalho da Silva, J., Andrade Longaray, A., Roberto Munhoz, P., Machado Castelli, T. (2019). Using the view of Business Process Management (BPM) for process improvement in the shipping industry and offshore construction sector: a case study of the Rio Grande (RS) naval pole. Gest. Prod., São Carlos, v. 26, n. 4, e3909, 2019 https://doi.org/10.1590/0104-530X3909-19Cevallos, M., Zabala, W., & Miranda, J. (Julio - diciembre de 2018). Uso de BPM en la automatización de procesos. Sathiri: sembrador, 13(2), 198-218. https://doi.org/10.32645/13906925.765Cetina, M. A. (2016). Gestión de procesos con BPM.TIA, 4(2), pp.45-56.Díaz Piraquive, F. (2008). Gestión de procesos de negocio BPM (Business Process Management), TICs y crecimiento empresarial. ¿Qué es BPM y cómo se articula con el crecimiento empresarial? Universidad & Empresa, vol. 7, núm. 15, julio-diciembre, 2008, pp. 151-176 Universidad del Rosario Bogotá, Colombia.E.A. Galvis-Lista, M.P. González-Zabala. (2014). Herramientas para la gestión de procesos de negocio y su relación con el ciclo de vida de los procesos de negocio: Una revisión de literatura. Ciencia e Ingeniería Neogranadina, 24 (2), pp. 37 – 55.El libro del BPM 2011, Tecnologías, conceptos, enfoques metodológicos y estándares. Centro de Encuentro BPM, s.l. (Club BPM). https://www.club-bpm.com/Libro-del-BPM-2011.htmFalk, A., Rosing, M. (2016). LEGO Group’s LEADing Practice and Best Practice journey that links strategy, business competencies and services with processes. https://www.leadingpractice.com/wp-content/uploads/2018/05/LEGO-LEADing-BPM-Practice-Case-Story.pdfGarimela, k., Lees, M. Williams, B. (2008). BPM (gerencia de procesos de negocio. https://docplayer.es/165245-Bpm-gerencia-de-procesos-de-negocio-tomado-del-libro-bpm-autores-kiran-garimella-michael-lees-bruce-williams-sumario.htmlGirón A, A., Quishpe, P.(2008). “Estudio comparativo de tecnologías bpm - gestión de procesos de negocios, caso práctico escuela superior politécnica de chimborazo”. Facultad de informática y electrónica escuela de ingeniería en sistemas.Gómez Cepeda, J. F. (2019). Diseño de un modelo de evaluación de procesos clave de negocio para la implementación de BPM (Business Process Management) en las Mipymes colombianas (C. E. Fuquene Retamoso, Ed.). Editorial Pontificia Universidad Javeriana. https://repository.javeriana.edu.co/handle/10554/40769Granda C, R., Bermeo V, Christian. (2022). Transformación digital: propuesta metodológica para la automatización de procesos desde el enfoque del BPM. Revista científica uisrael – vol. 9 núm. 3 – septiembre - diciembre 2022.IBM Documentation. (2021, febrero 28). Ibm.com. https://www.ibm.com/docs/es/iis/11.5?topic=types-business-process-modeling-notation-bpmn-modelKarabegovic, A., Buza, E., Omanovic, S., Kahrovic, A. (2018). Adoption of BPM Systems for process desing in a Higher education institution. 41st International Convention on Information and Communication Technology, Electronics and Microelectronics (MIPRO). DOI:10.23919/MIPRO.2018.8400105Küng, P., Hagen, C. (2007). The fruits of Business Process Management: an experience report from a Swiss bank. Business Process Management Journal Vol. 13 No. 4, 2007 pp. 477-487 Emerald Group Publishing Limited 1463-7154 DOI 10.1108/14637150710763522León Serrano, L. A. A., Chamba Bernal, J. L., & Vega Aguilar, S. A. (2021). Comportamiento de la cartera comercial de los bancos privados del ecuador, 2010-2018. Eca Sinergia, 12(1), 95. https://doi.org/10.33936/eca_sinergia.v12i1.2064(S/f). Leadingpractice.com. Recuperado el 7 de mayo de 2023, de https://www.leadingpractice.com/about.López Supelano, K. (2015). Modelo de automatización de procesos para un sistema de gestión a partir de un esquema de documentación basado en Business Process Management (bpm). Universidad & Empresa, 17(29), 131-155. Doi: dx.doi.org/10.12804/rev.univ.empresa.29.2015.06Lusk, S.,Paley,S., Spanyi, A. (2005). The Evolution of Business Process Management as a Professional Discipline. BPTrends June 2005. https://www.bptrends.com/publicationfiles/06-05%20WP%20ABPMP%20Activities%20-%20Lusk%20et%20al2.pdfMafra, f. Rodriguez B, r., Cunha Duarte, L. (2020). Integração entre gestão do conhecimento e business process management: perspectivas de profissionais em BPM. Perspectivas em Ciência da Informação, v.25, número 4, p. 170-191, dez/2020. http://dx.doi.org/10.1590/1981-5344/4088.Morales, J. Espinosa, P. Rojas, M. Vista de Efecto de las variables macroeconómicas en los índices de morosidad de los bancos en México, durante el periodo COVID-19 versus el periodo previo. (s/f). Udec.cl. Recuperado el 30 de abril de 2023, de https://revistas.udec.cl/index.php/ran/article/view/5969/6424.Moreno-García, Roberto René; Parra-Bofill, Santiago Metodología para la reingeniería de procesos. Validación en la empresa Cereales “Santiago” Ingeniería Industrial, vol. XXXVIII, núm. 2, mayo-agosto, 2017, pp. 130-142 Instituto Superior Politécnico José Antonio Echeverría La Habana, Cuba.Monroy González, L. L., & Simbaqueba Prieto, N. (2017). La importancia de los indicadores de gestión en las organizaciones colombianas. Retrieved from https://ciencia.lasalle.edu.co/administracion_de_empresas/1477.Pérez Fernández de Velasco, J. A. (2010). Gestión por procesos, cuarta edición, pp. 54-58, ESIC Editorial.Ruiz Porras, A., & Hernández Reyes, J. P. (2020). La concentración en los mercados bancarios y la eficiencia técnica de los bancos comerciales en México. Acta Universitaria 30, e2757. doi. http://doi.org/10.15174.au.2020.2757Sáez, F., García, O., Palao, J. y Rojo, P. (2003). Temas básicos de innovación tecnológica en las empresas. Madrid: Universidad Politécnica de Madrid.Sánchez, D. (2011). Introducción a Business Process Management (BPM). https://gc.scalahed.com/recursos/files/r161r/w24746w/Introduccion-bpm-pdf.pdfSantamaría, P. (2012). Estudio para la implementación de administración de procesos de negocio (bpm) en la Fuerza Aérea Colombiana. Pontificia Universidad Javeriana.Silva, J. C., Longaray, A. A., Munhoz, P. R., & Castelli, T. M. (2019). Using the view of Business Process Management (BPM) for process improvement in the shipping industry and offshore construction sector: a case study of the Rio Grande (RS) naval pole. Gestão & Produção, 26(4), e3909. https://doi.org/10.1590/0104-530X3909-19Superintendencia Financiera de Colombia. (s/f). Circular externa 026 de 2017. Capítulo II: reglas relativas a la gestión del riesgo crediticio. Superintendencia financiera de Colombia. Gov.co. Recuperado el 30 de abril de 2023, de https://www.superfinanciera.gov.co/jsp/index.jsfVargas, C. (S/f). Bonita BPM. La mejor herramienta para la transformación digital. Recuperado de: ¿Buscas la mejor herramienta para la transformación digital? Bonita es tú mejor opción. (2018, octubre 16). Trycore. https://trycore.co/transformacion-digital/la-mejor-herramienta-para-la-transformacion-digital/What is Bonita? (s/f). Bonitasoft.com. Recuperado el 22 de abril de 2023, de https://documentation.bonitasoft.com/bonita/2022.2/bonita-overview/what-is-bonita-index.AdministradoresEstudiantesInvestigadoresPúblico generalReceptores de fondos federales y solicitantesORIGINAL1018434779.2023.pdf1018434779.2023.pdfTesis de Maestría en Ingeniería - Ingeniería Industrialapplication/pdf6859833https://repositorio.unal.edu.co/bitstream/unal/84777/4/1018434779.2023.pdf206bec964517fae924367de0491ea506MD54LICENSElicense.txtlicense.txttext/plain; charset=utf-85879https://repositorio.unal.edu.co/bitstream/unal/84777/3/license.txteb34b1cf90b7e1103fc9dfd26be24b4aMD53THUMBNAIL1018434779.2023.pdf.jpg1018434779.2023.pdf.jpgGenerated Thumbnailimage/jpeg4223https://repositorio.unal.edu.co/bitstream/unal/84777/5/1018434779.2023.pdf.jpg544f817dadf20dc0c73529e7ec841aa0MD55unal/84777oai:repositorio.unal.edu.co:unal/847772024-08-18 23:13:32.18Repositorio Institucional Universidad Nacional de Colombiarepositorio_nal@unal.edu.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

Publicaciones similares