Riesgos en ventas y entregas de proyectos de construcción de vivienda y estrategias para la gestión
ilustraciones, diagramas, tablas
- Autores:
-
Escobar Delgado, Santiago
- Tipo de recurso:
- Fecha de publicación:
- 2022
- Institución:
- Universidad Nacional de Colombia
- Repositorio:
- Universidad Nacional de Colombia
- Idioma:
- spa
- OAI Identifier:
- oai:repositorio.unal.edu.co:unal/81861
- Palabra clave:
- 690 - Construcción de edificios
650 - Gerencia y servicios auxiliares::658 - Gerencia general
House construction - estimates
Construcción de viviendas - Costos
Housing projects
Proyectos de vivienda - Colombia
Riesgos
Construcción
Vivienda
Ventas
Proyectos
Escrituración
Crédito Constructor
Risks
housing
construction
real estate
deed
construction credit
- Rights
- openAccess
- License
- Reconocimiento 4.0 Internacional
id |
UNACIONAL2_0604c177e235d7f3a2845c5c5251f1a4 |
---|---|
oai_identifier_str |
oai:repositorio.unal.edu.co:unal/81861 |
network_acronym_str |
UNACIONAL2 |
network_name_str |
Universidad Nacional de Colombia |
repository_id_str |
|
dc.title.spa.fl_str_mv |
Riesgos en ventas y entregas de proyectos de construcción de vivienda y estrategias para la gestión |
dc.title.translated.eng.fl_str_mv |
Risks in sales and deliveries of housing construction projects and management strategies |
title |
Riesgos en ventas y entregas de proyectos de construcción de vivienda y estrategias para la gestión |
spellingShingle |
Riesgos en ventas y entregas de proyectos de construcción de vivienda y estrategias para la gestión 690 - Construcción de edificios 650 - Gerencia y servicios auxiliares::658 - Gerencia general House construction - estimates Construcción de viviendas - Costos Housing projects Proyectos de vivienda - Colombia Riesgos Construcción Vivienda Ventas Proyectos Escrituración Crédito Constructor Risks housing construction real estate deed construction credit |
title_short |
Riesgos en ventas y entregas de proyectos de construcción de vivienda y estrategias para la gestión |
title_full |
Riesgos en ventas y entregas de proyectos de construcción de vivienda y estrategias para la gestión |
title_fullStr |
Riesgos en ventas y entregas de proyectos de construcción de vivienda y estrategias para la gestión |
title_full_unstemmed |
Riesgos en ventas y entregas de proyectos de construcción de vivienda y estrategias para la gestión |
title_sort |
Riesgos en ventas y entregas de proyectos de construcción de vivienda y estrategias para la gestión |
dc.creator.fl_str_mv |
Escobar Delgado, Santiago |
dc.contributor.advisor.none.fl_str_mv |
Rojas López, Miguel David |
dc.contributor.author.none.fl_str_mv |
Escobar Delgado, Santiago |
dc.subject.ddc.spa.fl_str_mv |
690 - Construcción de edificios 650 - Gerencia y servicios auxiliares::658 - Gerencia general |
topic |
690 - Construcción de edificios 650 - Gerencia y servicios auxiliares::658 - Gerencia general House construction - estimates Construcción de viviendas - Costos Housing projects Proyectos de vivienda - Colombia Riesgos Construcción Vivienda Ventas Proyectos Escrituración Crédito Constructor Risks housing construction real estate deed construction credit |
dc.subject.lemb.none.fl_str_mv |
House construction - estimates Construcción de viviendas - Costos Housing projects Proyectos de vivienda - Colombia |
dc.subject.proposal.spa.fl_str_mv |
Riesgos Construcción Vivienda Ventas Proyectos Escrituración Crédito Constructor |
dc.subject.proposal.eng.fl_str_mv |
Risks housing construction real estate deed construction credit |
description |
ilustraciones, diagramas, tablas |
publishDate |
2022 |
dc.date.accessioned.none.fl_str_mv |
2022-08-11T23:10:33Z |
dc.date.available.none.fl_str_mv |
2022-08-11T23:10:33Z |
dc.date.issued.none.fl_str_mv |
2022-08-08 |
dc.type.spa.fl_str_mv |
Trabajo de grado - Maestría |
dc.type.driver.spa.fl_str_mv |
info:eu-repo/semantics/masterThesis |
dc.type.version.spa.fl_str_mv |
info:eu-repo/semantics/acceptedVersion |
dc.type.content.spa.fl_str_mv |
Text |
dc.type.redcol.spa.fl_str_mv |
http://purl.org/redcol/resource_type/TM |
status_str |
acceptedVersion |
dc.identifier.uri.none.fl_str_mv |
https://repositorio.unal.edu.co/handle/unal/81861 |
dc.identifier.instname.spa.fl_str_mv |
Universidad Nacional de Colombia |
dc.identifier.reponame.spa.fl_str_mv |
Repositorio Institucional Universidad Nacional de Colombia |
dc.identifier.repourl.spa.fl_str_mv |
https://repositorio.unal.edu.co/ |
url |
https://repositorio.unal.edu.co/handle/unal/81861 https://repositorio.unal.edu.co/ |
identifier_str_mv |
Universidad Nacional de Colombia Repositorio Institucional Universidad Nacional de Colombia |
dc.language.iso.spa.fl_str_mv |
spa |
language |
spa |
dc.relation.references.spa.fl_str_mv |
Albornoz, B.G. y Giner, B. (2013). Predicción del fracaso empresarial en los sectores de construcción e inmobiliario: Modelos generales versus específicos. Universia Business Review, Tercer semestre Angarita, P.N. y Ovallos, L. (2012). Modelo de mitigación de riesgos técnicos en proyectos de vivienda en el municipio de Ocaña. Revista Ingenio, Vol. 5, No. 1 Asobancaria. (2021). Informe trimestral de vivienda. Dirección de Vivienda y Leasing, Dirección Económica. Babel Group Diseño Asobancaria. (2019). Crédito constructor: desaceleración y oportunidades. Semana económica 2019. Edición 1215 Asofiduciarias. (2015). La fiducia inmobiliaria en Colombia. Programa de educación financiera de la asociación de fiduciarias Bassani, C.L. y Cruz, E.A. (2008). Análisis de riesgo en proyectos de inversión: Un caso de estudio. Scientia et Technica Año XIV, No 38 Bastidas, A.E. y Capador, D.E. (2017). Análisis cualitativo de riesgos en proyectos de vivienda unifamiliar (pág. 33 - 55). Universidad Católica de Colombia Betancur, E.M. y Roldán, A. (2019). Análisis probabilístico de los riesgos asociados a los imprevistos en los flujos de caja de proyectos inmobiliarios de la ciudad de Medellín (Cap. 3). Universidad EAFIT Bonilla, G. y Buitrago, N. (2018). Informe de productividad. Sector construcción de edificaciones. Camacol. Carranza, J.D. y Mariño, J.S. (2020). Análisis de la cartera del mercado inmobiliario en Colombia. Informes especiales de estabilidad financiera. Banco de la Republica de Colombia. Castellanos, W., Salom, M. y Hurtado, A.M. (2014). Riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo en el sector inmobiliario (Cap. 3). Unidad de Información y Análisis Financiero, Ministerio de Hacienda. Cifuentes, M (2019). Panorama y evolución del sector de la construcción en Colombia. Grupo Bancolombia. Company, G.R. y Company, S.A. (2016). Análisis del riesgo en un emprendimiento inmobiliario. Soltwin nro. 38. Contador, C.L. (2014). Análisis de riesgos para la planeación de proyectos de construcción de vivienda multifamiliar en el municipio de Santa Rosa de Cabal departamento de Risaralda. Universidad Militar Nueva Granada. Crecimiento Económico. (2020). Colombia el único país de la región que creció por encima del 3% en el 2019. Dinero. DANE. (2020). Boletín Técnico - Producto Interno Bruto (PIB). Departamento Administrativo Nacional de Estadística, (2020). Boletín Técnico: Indicadores Económicos Alrededor de la Construcción (IEAC). Diciembre 2020. DANE. Economía y Negocios. (2020). Petróleo a US$22, un duro golpe para las finanzas del país. El Tiempo. Fernández, P. y Antuña, R. (2017). Gestión de riesgos en inversiones inmobiliarias: el rating inmobiliario. Universidad de Sevilla. Gómez, D.B. (2016). La responsabilidad de la fiduciaria con el comprador en un negocio inmobiliario. Universidad Católica de Colombia. Herrán, O.R. (2020). Diseño de modelo de gestión legal inmobiliaria como habilidad gerencial para las nuevas empresas del sector de la construcción en Colombia. Fundación Universidad de América. Jimenez, C. y Fernández, C. (2014). Casas sin gente, gente sin casas: El fracaso del modelo inmobiliario español. Revista INVI N8. Martínez, C. (2015). Gestión de riesgos para la construcción del edificio Akasha 106 en Bogotá Universidad Militar Nueva Granada. McKinsey & Company (2017). Una apuesta en construcción: mayor productividad, menores riesgos. Congreso Colombiano de la Construcción 2017. Muñoz, E. (2020). Sistema de Gestión Integral de Riesgos. Grupo EPM. Ochoa, F. (2019). Modelo de gestión del riesgo en proyectos para la empresa MS Construcciones. Universidad EAFIT. Parraguez, C. y Yumha, J.P. (2018). Gestión de Riesgos de Entorno en Proyectos Inmobiliarios: Un imperativo para la sustentabilidad del negocio. PMG Business Improvement. Pérez, J.A. (2019). La comercialización de bienes inmuebles sobre planos o en fase de construcción. Análisis jurídico de la figura en el derecho colombiano. Justicia Vol. 24 No. 36. Redacción Economía. (2020). Economía colombiana creció 3,3 % en 2019. El Espectador. Rey, D. (2020). Análisis del riesgo en proyectos inmobiliarios. Stockcrowd In Investment Networks. Rousseau, C.E. (2020). El éxito de un proyecto inmobiliario en 7 etapas. Real State Panorama. Vargas, C. (2004). Análisis epistemológico del riesgo. Universidad de Costa Rica Villalón, A. (2010). Riesgo humano. Security Art Work. S2 Grupo. |
dc.rights.coar.fl_str_mv |
http://purl.org/coar/access_right/c_abf2 |
dc.rights.license.spa.fl_str_mv |
Reconocimiento 4.0 Internacional |
dc.rights.uri.spa.fl_str_mv |
http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/ |
dc.rights.accessrights.spa.fl_str_mv |
info:eu-repo/semantics/openAccess |
rights_invalid_str_mv |
Reconocimiento 4.0 Internacional http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/ http://purl.org/coar/access_right/c_abf2 |
eu_rights_str_mv |
openAccess |
dc.format.extent.spa.fl_str_mv |
96 páginas |
dc.format.mimetype.spa.fl_str_mv |
application/pdf |
dc.coverage.country.none.fl_str_mv |
Colombia |
dc.publisher.spa.fl_str_mv |
Universidad Nacional de Colombia |
dc.publisher.program.spa.fl_str_mv |
Medellín - Minas - Maestría en Ingeniería Administrativa |
dc.publisher.department.spa.fl_str_mv |
Departamento de Ingeniería de la Organización |
dc.publisher.faculty.spa.fl_str_mv |
Facultad de Minas |
dc.publisher.place.spa.fl_str_mv |
Medellín, Colombia |
dc.publisher.branch.spa.fl_str_mv |
Universidad Nacional de Colombia - Sede Medellín |
institution |
Universidad Nacional de Colombia |
bitstream.url.fl_str_mv |
https://repositorio.unal.edu.co/bitstream/unal/81861/3/1017176358.2022.pdf https://repositorio.unal.edu.co/bitstream/unal/81861/4/license.txt https://repositorio.unal.edu.co/bitstream/unal/81861/5/1017176358.2022.pdf.jpg |
bitstream.checksum.fl_str_mv |
bef9ece20b2dc4e08c4776b6a26b2692 8153f7789df02f0a4c9e079953658ab2 710d26082484258caaf39fec3626a10f |
bitstream.checksumAlgorithm.fl_str_mv |
MD5 MD5 MD5 |
repository.name.fl_str_mv |
Repositorio Institucional Universidad Nacional de Colombia |
repository.mail.fl_str_mv |
repositorio_nal@unal.edu.co |
_version_ |
1814089740136218624 |
spelling |
Reconocimiento 4.0 Internacionalhttp://creativecommons.org/licenses/by/4.0/info:eu-repo/semantics/openAccesshttp://purl.org/coar/access_right/c_abf2Rojas López, Miguel David5f1d94cbdc77c0719aa22ac5c7c95540600Escobar Delgado, Santiago266a1a95c588fca9804188fac17e75e62022-08-11T23:10:33Z2022-08-11T23:10:33Z2022-08-08https://repositorio.unal.edu.co/handle/unal/81861Universidad Nacional de ColombiaRepositorio Institucional Universidad Nacional de Colombiahttps://repositorio.unal.edu.co/ilustraciones, diagramas, tablasEl presente documento busca analizar riesgos asociados a las ventas y entrega de proyectos de construcción de vivienda en Colombia, con el fin de diseñar estrategias de gestión en las empresas constructoras que sirvan como guía para mitigar los impactos que se presentan en la etapa de escrituración de las viviendas terminadas. Para llevar a cabo el objetivo, se comienza con un análisis a profundidad de la situación actual de los proyectos inmobiliarios en Colombia, enfocado en una desagregación de la oferta y la demanda en las principales ciudades del país. Por otra parte, se analizan los mecanismos de financiación de los proyectos de vivienda, estado de la cartera bancaria para el producto de crédito constructor, así como los subsidios ofrecidos por las entidades territoriales y gubernamentales que estimulan el mercado de vivienda nueva. Finalmente, se definen y detallan las principales causas de fracaso de los proyectos inmobiliarios en Colombia, así como el impacto, magnitud y probabilidad de cada una de ellas. Con dichas causas definidas, se procede a listar cada una de las estrategias de gestión propuestas y recomendadas, que servirán de guía a los constructores de vivienda para la correcta gestión de los riesgos presentes en la etapa de escrituración y entrega de inmuebles terminados. (Texto tomado de la fuente)his document seeks to analyze risks associated with the sales and delivery of housing construction projects in Colombia, in order to design management strategies in construction companies that serve as a guide to mitigate the impacts that occur in the deed stage of finished houses. To carry out the objective, it begins with an in-depth analysis of the current situation of real estate projects in Colombia, focused on a disaggregation of supply and demand in the main cities of the country. On the other hand, the financing mechanisms of housing projects are analyzed, as well as the state of the banking portfolio for the construction credit product, as well as the subsidies offered by the territorial and governmental entities that stimulate the new housing market. Finally, the main causes of failure of real estate projects in Colombia are defined and detailed, as well as the impact, magnitude and probability of each of them. With these causes defined, we proceed to list each of the proposed and recommended management strategies, which will serve as a guide for homebuilders for the correct management of the risks present in the stage of deed and delivery of finished properties.MaestríaMagister en Ingeniería - Ingeniería AdministrativaÁrea Curricular de Ingeniería Administrativa e Ingeniería Industrial96 páginasapplication/pdfspaUniversidad Nacional de ColombiaMedellín - Minas - Maestría en Ingeniería AdministrativaDepartamento de Ingeniería de la OrganizaciónFacultad de MinasMedellín, ColombiaUniversidad Nacional de Colombia - Sede Medellín690 - Construcción de edificios650 - Gerencia y servicios auxiliares::658 - Gerencia generalHouse construction - estimatesConstrucción de viviendas - CostosHousing projectsProyectos de vivienda - ColombiaRiesgosConstrucciónViviendaVentasProyectosEscrituraciónCrédito ConstructorRiskshousingconstructionreal estatedeedconstruction creditRiesgos en ventas y entregas de proyectos de construcción de vivienda y estrategias para la gestiónRisks in sales and deliveries of housing construction projects and management strategiesTrabajo de grado - Maestríainfo:eu-repo/semantics/masterThesisinfo:eu-repo/semantics/acceptedVersionTexthttp://purl.org/redcol/resource_type/TMColombiaAlbornoz, B.G. y Giner, B. (2013). Predicción del fracaso empresarial en los sectores de construcción e inmobiliario: Modelos generales versus específicos. Universia Business Review, Tercer semestreAngarita, P.N. y Ovallos, L. (2012). Modelo de mitigación de riesgos técnicos en proyectos de vivienda en el municipio de Ocaña. Revista Ingenio, Vol. 5, No. 1Asobancaria. (2021). Informe trimestral de vivienda. Dirección de Vivienda y Leasing, Dirección Económica. Babel Group DiseñoAsobancaria. (2019). Crédito constructor: desaceleración y oportunidades. Semana económica 2019. Edición 1215Asofiduciarias. (2015). La fiducia inmobiliaria en Colombia. Programa de educación financiera de la asociación de fiduciariasBassani, C.L. y Cruz, E.A. (2008). Análisis de riesgo en proyectos de inversión: Un caso de estudio. Scientia et Technica Año XIV, No 38Bastidas, A.E. y Capador, D.E. (2017). Análisis cualitativo de riesgos en proyectos de vivienda unifamiliar (pág. 33 - 55). Universidad Católica de ColombiaBetancur, E.M. y Roldán, A. (2019). Análisis probabilístico de los riesgos asociados a los imprevistos en los flujos de caja de proyectos inmobiliarios de la ciudad de Medellín (Cap. 3). Universidad EAFITBonilla, G. y Buitrago, N. (2018). Informe de productividad. Sector construcción de edificaciones. Camacol.Carranza, J.D. y Mariño, J.S. (2020). Análisis de la cartera del mercado inmobiliario en Colombia. Informes especiales de estabilidad financiera. Banco de la Republica de Colombia.Castellanos, W., Salom, M. y Hurtado, A.M. (2014). Riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo en el sector inmobiliario (Cap. 3). Unidad de Información y Análisis Financiero, Ministerio de Hacienda.Cifuentes, M (2019). Panorama y evolución del sector de la construcción en Colombia. Grupo Bancolombia.Company, G.R. y Company, S.A. (2016). Análisis del riesgo en un emprendimiento inmobiliario. Soltwin nro. 38.Contador, C.L. (2014). Análisis de riesgos para la planeación de proyectos de construcción de vivienda multifamiliar en el municipio de Santa Rosa de Cabal departamento de Risaralda. Universidad Militar Nueva Granada.Crecimiento Económico. (2020). Colombia el único país de la región que creció por encima del 3% en el 2019. Dinero.DANE. (2020). Boletín Técnico - Producto Interno Bruto (PIB).Departamento Administrativo Nacional de Estadística, (2020). Boletín Técnico: Indicadores Económicos Alrededor de la Construcción (IEAC). Diciembre 2020. DANE.Economía y Negocios. (2020). Petróleo a US$22, un duro golpe para las finanzas del país. El Tiempo.Fernández, P. y Antuña, R. (2017). Gestión de riesgos en inversiones inmobiliarias: el rating inmobiliario. Universidad de Sevilla.Gómez, D.B. (2016). La responsabilidad de la fiduciaria con el comprador en un negocio inmobiliario. Universidad Católica de Colombia.Herrán, O.R. (2020). Diseño de modelo de gestión legal inmobiliaria como habilidad gerencial para las nuevas empresas del sector de la construcción en Colombia. Fundación Universidad de América.Jimenez, C. y Fernández, C. (2014). Casas sin gente, gente sin casas: El fracaso del modelo inmobiliario español. Revista INVI N8.Martínez, C. (2015). Gestión de riesgos para la construcción del edificio Akasha 106 en Bogotá Universidad Militar Nueva Granada.McKinsey & Company (2017). Una apuesta en construcción: mayor productividad, menores riesgos. Congreso Colombiano de la Construcción 2017.Muñoz, E. (2020). Sistema de Gestión Integral de Riesgos. Grupo EPM.Ochoa, F. (2019). Modelo de gestión del riesgo en proyectos para la empresa MS Construcciones. Universidad EAFIT.Parraguez, C. y Yumha, J.P. (2018). Gestión de Riesgos de Entorno en Proyectos Inmobiliarios: Un imperativo para la sustentabilidad del negocio. PMG Business Improvement.Pérez, J.A. (2019). La comercialización de bienes inmuebles sobre planos o en fase de construcción. Análisis jurídico de la figura en el derecho colombiano. Justicia Vol. 24 No. 36.Redacción Economía. (2020). Economía colombiana creció 3,3 % en 2019. El Espectador.Rey, D. (2020). Análisis del riesgo en proyectos inmobiliarios. Stockcrowd In Investment Networks.Rousseau, C.E. (2020). El éxito de un proyecto inmobiliario en 7 etapas. Real State Panorama.Vargas, C. (2004). Análisis epistemológico del riesgo. Universidad de Costa RicaVillalón, A. (2010). Riesgo humano. Security Art Work. S2 Grupo.AdministradoresEstudiantesInvestigadoresMaestrosORIGINAL1017176358.2022.pdf1017176358.2022.pdfTesis de Maestría en Ingeniería Administrativaapplication/pdf1080906https://repositorio.unal.edu.co/bitstream/unal/81861/3/1017176358.2022.pdfbef9ece20b2dc4e08c4776b6a26b2692MD53LICENSElicense.txtlicense.txttext/plain; charset=utf-84074https://repositorio.unal.edu.co/bitstream/unal/81861/4/license.txt8153f7789df02f0a4c9e079953658ab2MD54THUMBNAIL1017176358.2022.pdf.jpg1017176358.2022.pdf.jpgGenerated Thumbnailimage/jpeg4716https://repositorio.unal.edu.co/bitstream/unal/81861/5/1017176358.2022.pdf.jpg710d26082484258caaf39fec3626a10fMD55unal/81861oai:repositorio.unal.edu.co:unal/818612023-08-06 23:04:04.836Repositorio Institucional Universidad Nacional de Colombiarepositorio_nal@unal.edu.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 |