El lenguaje del riesgo operativo de Harry H. Panjer a través de la aproximación teórica tomada textualmente de su libro operational risk: modeling analytics
En el contexto de las finanzas, cuando nos referimos a “Riesgo” incluimos todas aquellas posibilidades de incurrir perdidas por variaciones inesperadas de un determinado valor y/o bien. Cuando estas pérdidas son generadas por una gestión inadecuada de determinadas operaciones en la empresa lo llamam...
- Autores:
-
Beltrán Amaya, María Cristina
- Tipo de recurso:
- Trabajo de grado de pregrado
- Fecha de publicación:
- 2014
- Institución:
- Universidad Autónoma de Bucaramanga - UNAB
- Repositorio:
- Repositorio UNAB
- Idioma:
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- OAI Identifier:
- oai:repository.unab.edu.co:20.500.12749/13853
- Acceso en línea:
- http://hdl.handle.net/20.500.12749/13853
- Palabra clave:
- Financial engineering
Financial analysis
Financial managenment
Investigation
Operational risk
Count distributions
Severity
Frequency
Análisis financiero
Ingeniería financiera
Gestión financiera
Investigación
Riesgo operacional
Distribuciones de recuento
Severidad
Frecuencia
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En el contexto de las finanzas, cuando nos referimos a “Riesgo” incluimos todas aquellas posibilidades de incurrir perdidas por variaciones inesperadas de un determinado valor y/o bien. Cuando estas pérdidas son generadas por una gestión inadecuada de determinadas operaciones en la empresa lo llamamos “Riesgo Operacional”. Este riesgo es muy importante mantenerlo controlado ya que está expuesto cotidianamente dentro de las empresas y afecta todas las areas de la misma desde recursos humanos, procesos, tecnología, infraestructura hasta llegar a factores externos de la misma como son los clientes y los eventos políticos que se pueden llegar a presentar. Por otro lado las tasaciones del riesgo operacional no son tan tangibles como las de otros riesgos que presentan las empresas y eso dificulta aun mas llevar un buen manejo del mismo. La problemática que se presenta para poder abordar el tema del riesgo operacional con más pertenencia y poder realizar mejores análisis alrededor del tema es la escasa literatura en relación con el riesgo operativo que se encuentra en el idioma español, pero se presenta la oportunidad de utilizar literatura en otros idiomas (inglés ) .Como mecanismo de solución se quiere realizar una aproximación teórica tomada textualmente del libro Operational Risk: Modeling Analytics ( se respetan los derechos de autor), este documento pretende contribuir a enriquecer y ampliar el uso de los conceptos y temáticas del riesgo operacional en el aula de clase, aprovechando también a la posibilidad de observar y analizar métodos internacionales usados para el cálculo del mismo. |
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Comité de supervisión bancaria de Basilea. (2001). Documento de trabajo sobre el tratamiento normativo de Riesgo Operacional. Suiza. Alexander. (2007). Valor en riesgo operacional. En F. -Laviada, Gestión del riesgo operacional: de la teoría a su aplicación. Madrid. Basilea, C. d. (2004). Basilea II. Buenas prácticas para la supervisión del riesgo operativo. Suiza. BBVA. (2010). BBVA Informe Financiero. Obtenido de http://accionistaseinversores.bbva.com/TLBB/micros/informes2010/es/Gestiondelriesgo/SeveridadLGD.html Becerra, O., & Melo, L. F. (2008). Medidas de Riesgo Financiero usando copulas: teoría y aplicaciones. Bogotá. Castro Soto, L. J. (2012). Tecnología de la seguridad y salud laboral. El riesgo Laboral. Chernobai, A. ,. (2007). Operational Risk: A guide to Basell II capital requirements, models and analysis. New Jersey: John Wiley & Sons, Inc. Comité de supervisión bancaria de Basilea. (Febrero de 2003). Buenas prácticas para la gestión y supervisión del Riesgo Operativo. Suiza. Comité de Supervisión bancaria de Basilea. (Junio de 2011). Basilea III. Marco regulador global para reforzar los bancos y sistemas bancarios. Cruz, M. (2002). Modeling, measuring and hedging Operational Risk. John Wiley and Sons, Inc. Da Costa, L. (2004). Operational Risk with Excel and VBA. New Jersey: John Wiley & Sons, Inc. División Administrativa y financiera de FONDPRECON. (2007). Manual del sistema de administración de riesgos operativos "SARO". Resolution N°1226, 24. Bogota, Colombia. Embrets & McNeil & Straunmann. (1998). Correlation and dependency in risk management: Properties and pitfalls. Feria Domínguez, J. M., Jiménez Rodríguez, E. J., & Martín Marín, J. L. (2007). EL modelo de distribución de perdidas agregadas (LDA): Una aplicación al Riesgo Operacional. Sevilla, España. García Villabon, J., & Martínez Barbeito, J. (s.f.). Enfoques diferentes para medir el valor en riesgo (VAR) y su comparación. Aplicaciones. XIII Jornadas de ASEPUMA. Valencia, España. Giménez-Montesinos, M. A. (Mayo de 2005). El tratamiento del riesgo operacional en Basilea II. Estabilidad Financiera No.8. España: Banco de España. Hernández Sampieri, R. (1991). Metodología de la investigación. McGraw-Hill. Hoffman, G. (2002). Gestión de riesgo operativo. HSBC México (HBMX). (2008). Ejemplos de Riesgo de Mercado y Operacional. Mexico. Jorion, P. (2006). Value at Risk: The New benchmark for Managing Financial Risk (Tercera ed.). McGraw-Hill. Nelsen. (1999). An introduction to cópulas. Organización Internacional de Normalización. (2009). Recuperado el 21 de mayo de 2014, de The International Organization for Standardization: http://www.iso.org/iso/home/standards/iso31000.htm Panjer, H. (2006). Operational Risk Modeling Analytics. New Jersey: John Wiley & Sons, Inc. Pérez, A. G. (2004). La teoría de valor extremo: una aplicación al sector asegurador. Una aportación al análisis de solvencia: la teoría del valor extremo. Madrid, Alcalá de Henares, España. Superintendencia Financiera de Colombia. (2006). Circular externa 048 de 2006. Capitulo XXII Reglas relativas a la administración del Riesgo Operativo. Superintendencia Financiera de Colombia. (29 de 06 de 2007). Circular 041. Capitulo XXII. Reglas relativas a la administración del Riesgo Operativo. Colombia. Superintendencia financiera de Colombia. (2009). Circular externa 014 de 2009. Instrucciones relativas a la revisión y adecuación del Sistema de Control Interno (SCI). Willis- Colombia Corredores de Seguros S.A. (s.f.). El sistema de administración de riesgos operativos. |
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La problemática que se presenta para poder abordar el tema del riesgo operacional con más pertenencia y poder realizar mejores análisis alrededor del tema es la escasa literatura en relación con el riesgo operativo que se encuentra en el idioma español, pero se presenta la oportunidad de utilizar literatura en otros idiomas (inglés ) .Como mecanismo de solución se quiere realizar una aproximación teórica tomada textualmente del libro Operational Risk: Modeling Analytics ( se respetan los derechos de autor), este documento pretende contribuir a enriquecer y ampliar el uso de los conceptos y temáticas del riesgo operacional en el aula de clase, aprovechando también a la posibilidad de observar y analizar métodos internacionales usados para el cálculo del mismo.1. Introducción……………………………………………………………………………4 2. Objetivo General……………………………………………………………………….6 2.1. Objetivos Específicos…………………………………………………………..6 3. Planteamiento y justificación del proyecto……………………………………………..7 4. Antecedentes y estado del arte……………………………………………………………9 5. Marco Teórico……………………………………………………………………………17 5.1. Riesgo operativo…………………………………………………………………17 5.2. Factores de riesgo………………………………………………………………..18 5.3. Clases de riesgo operativo……………………………………………………….19 5.4. Elementos del riesgo operativo………………………………………………..…20 5.5. Etapas del riesgo operativo………………………………………………………21 5.6. Modelos para la medición de Riesgo Operativo…………………………………23 6. Diseño metodológico……………………………………………………………………..32 7. Cronograma de actividades…………………………………………………………….…34 8. Presupuesto y recursos……………………………………………………………………35 9. Referencias………………………………………………………………………………..35PregradoIn the context of finance, when we refer to "Risk" we include all those possibilities of incurring losses due to unexpected variations of a certain value and / or good. When these losses are generated by an inadequate management of certain operations in the company we call it “Operational Risk”. This risk is very important to keep under control since it is exposed daily within companies and affects all areas of the same from human resources, processes, technology, infrastructure to external factors such as customers and political events that they can be presented. On the other hand, operational risk appraisals are not as tangible as those of other risks that companies present and that makes it even more difficult to manage it properly. The problem that arises in order to address the issue of operational risk with more ownership and to be able to carry out better analyzes around the issue is the scarce literature in relation to operational risk found in the Spanish language, but there is the opportunity to use literature in other languages (English). As a solution mechanism we want to make a theoretical approach taken verbatim from the book Operational Risk: Modeling Analytics (copyright is respected), this document aims to contribute to enriching and expanding the use of concepts and themes of operational risk in the classroom, also taking advantage of the possibility of observing and analyzing international methods used to calculate it.Modalidad Presencialapplication/pdfspahttp://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/2.5/co/Abierto (Texto Completo)info:eu-repo/semantics/openAccesshttp://purl.org/coar/access_right/c_abf2Atribución-NoComercial-SinDerivadas 2.5 ColombiaEl lenguaje del riesgo operativo de Harry H. Panjer a través de la aproximación teórica tomada textualmente de su libro operational risk: modeling analyticsThe language of operational risk by Harry H. Panjer through the theoretical approach taken verbatim from his book operational risk: modeling analyticsIngeniero financieroUniversidad Autónoma de Bucaramanga UNABFacultad Economía y NegociosPregrado Ingeniería Financierainfo:eu-repo/semantics/bachelorThesisTrabajo de Gradohttp://purl.org/coar/resource_type/c_7a1fhttp://purl.org/redcol/resource_type/TPFinancial engineeringFinancial analysisFinancial managenmentInvestigationOperational riskCount distributionsSeverityFrequencyAnálisis financieroIngeniería financieraGestión financieraInvestigaciónRiesgo operacionalDistribuciones de recuentoSeveridadFrecuenciaComité de supervisión bancaria de Basilea. (2001). Documento de trabajo sobre el tratamiento normativo de Riesgo Operacional. Suiza.Alexander. (2007). Valor en riesgo operacional. En F. -Laviada, Gestión del riesgo operacional: de la teoría a su aplicación. Madrid.Basilea, C. d. (2004). Basilea II. Buenas prácticas para la supervisión del riesgo operativo. Suiza.BBVA. (2010). BBVA Informe Financiero. Obtenido de http://accionistaseinversores.bbva.com/TLBB/micros/informes2010/es/Gestiondelriesgo/SeveridadLGD.htmlBecerra, O., & Melo, L. F. (2008). Medidas de Riesgo Financiero usando copulas: teoría y aplicaciones. Bogotá.Castro Soto, L. J. (2012). Tecnología de la seguridad y salud laboral. El riesgo Laboral.Chernobai, A. ,. (2007). Operational Risk: A guide to Basell II capital requirements, models and analysis. New Jersey: John Wiley & Sons, Inc.Comité de supervisión bancaria de Basilea. (Febrero de 2003). Buenas prácticas para la gestión y supervisión del Riesgo Operativo. Suiza.Comité de Supervisión bancaria de Basilea. (Junio de 2011). Basilea III. Marco regulador global para reforzar los bancos y sistemas bancarios.Cruz, M. (2002). Modeling, measuring and hedging Operational Risk. John Wiley and Sons, Inc.Da Costa, L. (2004). Operational Risk with Excel and VBA. New Jersey: John Wiley & Sons, Inc.División Administrativa y financiera de FONDPRECON. (2007). Manual del sistema de administración de riesgos operativos "SARO". Resolution N°1226, 24. Bogota, Colombia.Embrets & McNeil & Straunmann. (1998). Correlation and dependency in risk management: Properties and pitfalls.Feria Domínguez, J. M., Jiménez Rodríguez, E. J., & Martín Marín, J. L. (2007). EL modelo de distribución de perdidas agregadas (LDA): Una aplicación al Riesgo Operacional. Sevilla, España.García Villabon, J., & Martínez Barbeito, J. (s.f.). Enfoques diferentes para medir el valor en riesgo (VAR) y su comparación. Aplicaciones. XIII Jornadas de ASEPUMA. Valencia, España.Giménez-Montesinos, M. A. (Mayo de 2005). El tratamiento del riesgo operacional en Basilea II. Estabilidad Financiera No.8. España: Banco de España.Hernández Sampieri, R. (1991). Metodología de la investigación. McGraw-Hill. Hoffman, G. (2002). Gestión de riesgo operativo.HSBC México (HBMX). (2008). Ejemplos de Riesgo de Mercado y Operacional. Mexico. Jorion, P. (2006). 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