Detección y prevención de fraudes en el sistema financiero

En el mundo actual, los fraudes financieros son una preocupación constante, con tácticas comunes como el phishing, el skimming y el fraude de identidad que afectan a muchas personas. Para combatir estas amenazas, los bancos han adoptado diversas estrategias, utilizando herramientas como la minería d...

Full description

Autores:
Rojas Sanchez, Juan Sebastian
Hurtado Puentés, Estefania
Tipo de recurso:
Trabajo de grado de pregrado
Fecha de publicación:
2025
Institución:
Universidad Libre
Repositorio:
RIU - Repositorio Institucional UniLibre
Idioma:
OAI Identifier:
oai:repository.unilibre.edu.co:10901/30762
Acceso en línea:
https://hdl.handle.net/10901/30762
Palabra clave:
Robo de identidad
Skimming
Fraude de identidad
Inteligencia artificial
Detección de anomalías.
Identity theft
phishing
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Identity fraud
Artificial intelligence
Anomaly detection.
Fraudes
Contabilidad forense
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openAccess
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description En el mundo actual, los fraudes financieros son una preocupación constante, con tácticas comunes como el phishing, el skimming y el fraude de identidad que afectan a muchas personas. Para combatir estas amenazas, los bancos han adoptado diversas estrategias, utilizando herramientas como la minería de datos y la inteligencia artificial para detectar actividades sospechosas. Además, analizan el comportamiento de los clientes para identificar transacciones inusuales y colaboran con autoridades para fortalecer la seguridad. La inteligencia artificial se ha convertido en un aliado clave en esta lucha, permitiendo un análisis en tiempo real que ayuda a proteger a los consumidores en un entorno digital cada vez más complejo.
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La inteligencia artificial se ha convertido en un aliado clave en esta lucha, permitiendo un análisis en tiempo real que ayuda a proteger a los consumidores en un entorno digital cada vez más complejo.Universidad Libre - Facultad de Ciencias Económicas, Administrativas y Contables - Administración De EmpresasIn today's world, financial fraud is a constant concern, with common tactics such as phishing, skimming, and identity theft affecting many individuals. To combat these threats, banks have adopted various strategies, utilizing tools like data mining and artificial intelligence to detect suspicious activities. Additionally, they analyze customer behavior to identify unusual transactions and collaborate with authorities to strengthen security. Artificial intelligence has become a key ally in this fight, enabling real-time analysis that helps protect consumers in an increasingly complex digital environment.PDFhttp://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/2.5/co/Atribución-NoComercial-SinDerivadas 2.5 Colombiainfo:eu-repo/semantics/openAccesshttp://purl.org/coar/access_right/c_abf2Robo de identidadSkimmingFraude de identidadInteligencia artificialDetección de anomalías.Identity theftphishingSkimmingIdentity fraudArtificial intelligenceAnomaly detection.FraudesContabilidad forenseDetección y prevención de fraudes en el sistema financieroDETECTION AND PREVENTION OF FRAUD IN THE FINANCIAL SYSTEM.Tesis de Pregradohttp://purl.org/coar/resource_type/c_7a1finfo:eu-repo/semantics/bachelorThesisSuperintendencia Financiera de Colombia. (2023). Cifras de fraudes financieros.Recuperado de https://www.superfinanciera.gov.co.Cámara de Comercio Electrónico. (2024). El 19% de los usuarios colombianos de comercio electrónico experimentaron fraude en el últimoaño. Recuperado de on-fraude-en-el-ultimo-ano/.Infobae. (2024). Delincuentes robaron más de 1800 millones de pesos en transacciones digitales desde Santander: así los capturaron. Recuperado de sos-en-transacciones-digitales-desde-santander- asi-los-capturaron/.McKinsey & Company. (2021). La inteligencia artificial en la banca: Transformando la detección de fraudes. Recuperado de https://www.mckinsey.com.PwC. (2020). El futuro de la banca: Cómo la inteligencia artificial está redefiniendo la industria. Recuperado de https://www.pwc.com.vPérez, L. (2021). Prevención de robo y suplantación de identidad en el sector bancario. Journal de Seguridad Financiera, 12(2), 75-89. https://doi.org/10.1108/JSF-01-2021-0020 La inteligencia artificial en laMartínez, A. (2022). Inteligencia artificial en la detección de fraudes bancarios: Un enfoque moderno. 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