El racionamiento del crédito en los mercados financieros

El presente trabajo explora las implicaciones que tiene la información asimétrica en el desempeño de los mercados financieros. Analiza el fenómeno del racionamiento del crédito como resultado de la combinación entre incertidumbre e información asimétrica. El fenómeno de racionamiento del crédito se...

Full description

Autores:
Martínez Sandoval, Avelino
Londoño Martinez, Harold H.
Tipo de recurso:
Article of journal
Fecha de publicación:
2004
Institución:
Universidad Autónoma de Occidente
Repositorio:
RED: Repositorio Educativo Digital UAO
Idioma:
spa
OAI Identifier:
oai:red.uao.edu.co:10614/62
Acceso en línea:
http://hdl.handle.net/10614/62
Palabra clave:
Crédito
Incertidumbre (Economía)
Credit
Uncertainty
Rights
openAccess
License
Derechos Reservados - Universidad Autónoma de Occidente
Description
Summary:El presente trabajo explora las implicaciones que tiene la información asimétrica en el desempeño de los mercados financieros. Analiza el fenómeno del racionamiento del crédito como resultado de la combinación entre incertidumbre e información asimétrica. El fenómeno de racionamiento del crédito se debe a que la curva de crédito puede volverse hacia atrás. Las consecuencias de mercados financieros imperfectos, es que los acreedores disponen de muy poca información sobre los prestatarios.