Impacto del riesgo financiero en la sostenibilidad de las pymes en Colombia
; 28 cm.
- Autores:
-
González Vidal, Juan Francisco
- Tipo de recurso:
- Review article
- Fecha de publicación:
- 2023
- Institución:
- Fundación Universitaria del Área Andina
- Repositorio:
- Repositorio Digital Areandina
- Idioma:
- spa
- OAI Identifier:
- oai:digitk.areandina.edu.co:areandina/5114
- Acceso en línea:
- https://digitk.areandina.edu.co/handle/areandina/5114
- Palabra clave:
- Gestión del riesgo financiero
Pequeña y mediana empresa
Liquidez (Economía)
Colombia
- Rights
- openAccess
- License
- https://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/
| id |
RAreandin2_545cbad4c17beec5103ef53462e60732 |
|---|---|
| oai_identifier_str |
oai:digitk.areandina.edu.co:areandina/5114 |
| network_acronym_str |
RAreandin2 |
| network_name_str |
Repositorio Digital Areandina |
| repository_id_str |
|
| dc.title.spa.fl_str_mv |
Impacto del riesgo financiero en la sostenibilidad de las pymes en Colombia |
| title |
Impacto del riesgo financiero en la sostenibilidad de las pymes en Colombia |
| spellingShingle |
Impacto del riesgo financiero en la sostenibilidad de las pymes en Colombia Gestión del riesgo financiero Pequeña y mediana empresa Liquidez (Economía) Colombia |
| title_short |
Impacto del riesgo financiero en la sostenibilidad de las pymes en Colombia |
| title_full |
Impacto del riesgo financiero en la sostenibilidad de las pymes en Colombia |
| title_fullStr |
Impacto del riesgo financiero en la sostenibilidad de las pymes en Colombia |
| title_full_unstemmed |
Impacto del riesgo financiero en la sostenibilidad de las pymes en Colombia |
| title_sort |
Impacto del riesgo financiero en la sostenibilidad de las pymes en Colombia |
| dc.creator.fl_str_mv |
González Vidal, Juan Francisco |
| dc.contributor.advisor.none.fl_str_mv |
Nova Rodríguez, Vladimir |
| dc.contributor.author.none.fl_str_mv |
González Vidal, Juan Francisco |
| dc.subject.armarc.none.fl_str_mv |
Gestión del riesgo financiero Pequeña y mediana empresa Liquidez (Economía) Colombia |
| topic |
Gestión del riesgo financiero Pequeña y mediana empresa Liquidez (Economía) Colombia |
| description |
; 28 cm. |
| publishDate |
2023 |
| dc.date.accessioned.none.fl_str_mv |
2023-06-22T17:24:13Z |
| dc.date.available.none.fl_str_mv |
2023-06-22T17:24:13Z |
| dc.date.issued.none.fl_str_mv |
2023-05-04 |
| dc.type.spa.fl_str_mv |
Trabajo de grado - Especialización |
| dc.type.coar.fl_str_mv |
http://purl.org/coar/resource_type/c_2df8fbb1 |
| dc.type.coar.spa.fl_str_mv |
http://purl.org/coar/resource_type/c_dcae04bc |
| dc.type.content.spa.fl_str_mv |
Text |
| dc.type.driver.spa.fl_str_mv |
info:eu-repo/semantics/article |
| dc.type.version.spa.fl_str_mv |
info:eu-repo/semantics/publishedVersion |
| dc.type.coarversion.spa.fl_str_mv |
http://purl.org/coar/version/c_970fb48d4fbd8a85 |
| format |
http://purl.org/coar/resource_type/c_dcae04bc |
| status_str |
publishedVersion |
| dc.identifier.uri.none.fl_str_mv |
https://digitk.areandina.edu.co/handle/areandina/5114 |
| url |
https://digitk.areandina.edu.co/handle/areandina/5114 |
| dc.language.iso.spa.fl_str_mv |
spa |
| language |
spa |
| dc.relation.references.spa.fl_str_mv |
Álvarez, C. A., Arias, J. J., & Salas, V. H. (2019). Análisis del riesgo financiero en las pequeñas y medianas empresas de la industria manufacturera. Contaduría y Administración, 64(1), e1975. https://doi.org/10.22201/fca.24488410e.2019.1975 Aguirre, A. (2018). Entorno económico en Colombia: Retos y oportunidades. Revista Científica de Administración, Finanzas e Informática, 8(2), 39-47. Banco de la República de Colombia. (2015). Reporte de estabilidad financiera. Recuperado de https://www.banrep.gov.co/es/informe-estabilidad-financiera Banco de la República. (2018). Reporte de estabilidad financiera, segundo semestre de 2018. Recuperado de https://www.banrep.gov.co/es/informe-estabilidad-financiera Banco de la República. (2020). Encuesta sobre financiamiento de las empresas. Recuperado de https://www.banrep.gov.co/es/publicaciones/informe-encuesta-financiamiento empresas-2020 Banco Interamericano de Desarrollo. (2020). Informe de Economía y Desarrollo 2020. BID. https://publications.iadb.org/publications/spanish/document/Informe-de-Economia-y Desarrollo-2020.pdf Barrero, C., & Trujillo, M. (2018). Risk Management in Small and Medium-sized Enterprises: Evidence from Colombia. Contaduría y Administración, 63(1), 167-180. https://doi.org/10.22201/fca.24488410e.2018.1269 Botero, C., & Ortiz, A. (2018). Financiamiento empresarial en Colombia: Diagnóstico y recomendaciones. Banco Interamericano de Desarrollo. Recuperado de https://publications.iadb.org/publications/spanish/document/Financiamiento Empresarial-en-Colombia-Diagnostico-y-Recomendaciones.pdf Bejarano Sánchez, K. T., & García García, L. M. (2016). Gestión de riesgos financieros y su impacto en la rentabilidad de las pymes en Colombia. Cuadernos de Administración, 32(57), 35-44. Berger, A. N., y Udell, G. F. (2002). Small business credit availability and relationship lending: The importance of bank organisational structure. Economic Journal, 112(477), F32- F53. BID. (2018). El financiamiento de las pymes en América Latina y el Caribe. Recuperado de https://publications.iadb.org/publications/spanish/document/El-financiamiento-de-las pymes-en-America-Latina-y-el-Caribe.pdf Brounen, D., Kok, C., & Ling, D. C. (2016). The impact of interest rate risk on equity. Journal of Financial and Quantitative Analysis, 51(3), 963-985. Cámara de Comercio de Bogotá. (2019). Encuesta Nacional de Micro, Pequeñas y Medianas Empresas. Recuperado de https://www.ccb.org.co/Portals/0/Documentos/Economicas/Encuesta%20Mipymes%2 02019.pdf Corporación Andina de Fomento. (2018). Colombia: Una agenda de productividad y competitividad para la transformación productiva. Recuperado de https://publications.iadb.org/publications/spanish/document/Colombia-Una-Agenda de-Productividad-y-Competitividad-para-la-Transformacion-Productiva.pdf Cummins, J. D., & Rubio-Misas, M. (2018). Risk management in small and medium-sized enterprises. The Geneva Papers on Risk and Insurance-Issues and Practice, 43(1), 1-5. https://doi.org/10.1057/s41288-017-0071-7 DANE. (2021). Estadísticas de empresas. Recuperado de https://www.dane.gov.co/index.php/estadisticas-por-tema/empresas Díaz, D. (2018). Factores determinantes de la vulnerabilidad financiera de las pymes en Colombia. Revista Venezolana de Gerencia, 23(82), 139-159. https://doi.org/10.37467/gka-revyger.v23.n82.9 Espitia, R., & González, M. (2017). SME Financing and Innovation in Colombia: An Empirical Approach. Ecos de Economía, 21(45), 66-91. https://doi.org/10.17230/ecos.2017.45.3 European Commission. (2003). Definition of SMEs. Recuperado de https://ec.europa.eu/growth/smes/business-friendly-environment/sme-definition_en Fauzi, H. A., Akbar, M. M., & Sari, D. P. (2020). The impact of financial risk management on firm performance: Evidence from Indonesian public listed companies. Journal of Financial Risk Management, 9(3), 69-80. Galindo, A. (2021). Financing small and medium-sized enterprises in Colombia. Banco de la República. https://doi.org/10.32468/be.1149 Galindo, A. (2021). Financiamiento a pymes en Colombia: Evolución y perspectivas. Banco Interamericano de Desarrollo. Recuperado el 21 de marzo de 2023, de https://publications.iadb.org/es/financiamiento-pymes-colombia-evolucion perspectivas Galindo, A., & Schiantarelli, F. (2002). Credit constraints in Latin America: An overview of the micro evidence. Inter-American Development Bank, Research Department. Recuperado de https://publications.iadb.org/publications/spanish/document/Credit Constraints-in-Latin-America-An-Overview-of-the-Micro-Evidence.pdf García, M. (2017). Riesgo financiero en las pymes: Cómo afrontarlo. Universidad Autónoma de Barcelona. Recuperado el 21 de marzo de 2023, de https://ddd.uab.cat/pub/tfg/2017/170076/TFG_margarciamartinez.pdf García, N. (2017). Riesgo financiero en pymes: ¿Cómo mitigarlo? Revista Criterio Libre, 15(26), 171-183. https://doi.org/10.18041/1900-0642/criteriolibre.2017v15n26.171-183 Gitman, L. J., & Joehnk, M. D. (2018). Fundamentos de administración financiera. Cengage Learning Editores. González, J. A., y Hernández, G. (2019). El impacto del riesgo de liquidez en las pymes colombianas. Revista Estudios Gerenciales, 35(152), 161-170 Gorton, G. B., & Rosen, R. J. (1995). Corporate control, portfolio choice, and the decline of banking. Journal of Finance, 50(5), 1377-1420. doi: 10.1111/j.1540- 6261.1995.tb05178.x Guerrero, J. A., & Rodríguez, M. J. (2016). Competitividad empresarial: Un análisis a nivel de las PYMES colombianas. Revista de Contabilidad y Administración, 61, 91-106. Gutiérrez, L. A., & Fernández, J. M. (2020). Sostenibilidad empresarial en las pymes colombianas: análisis de la literatura. Revista Escuela de Administración de Negocios, (89), 5-23. Jensen, M. C., y Meckling, W. H. (1976). Theory of the firm: Managerial behavior, agency costs and ownership structure. Journal of Financial Economics, 3(4), 305-360. León, C., Arango, E., & Pineda, M. (2018). Impacto del riesgo de liquidez en el desempeño financiero de las Pymes en Colombia. Revista de Finanzas Públicas, Fiscalidad y Cooperación, 5(8), 107-120. Londoño, M. C., & Arbeláez, A. M. (2019). Análisis de los riesgos financieros en las pymes: una revisión de la literatura. Estudios Gerenciales, 35(153), 327-338. Luna, S., & Restrepo, J. (2017). Factores que afectan la rentabilidad de las pymes en Colombia. Revista CEA, 4(8), 47-62. https://doi.org/10.22490/24629448.2417 Ministerio de Comercio, Industria y Turismo. (2022). Colombia, el país más emprendedor de Latinoamérica. https://www.mincit.gov.co/mincomercio-exterior/colombia-el-pais mas-emprendedor-de-latinoamerica Ministerio de Comercio, Industria y Turismo. (2022). Sector Mipyme. Recuperado el 21 de marzo de 2023, de https://www.mincit.gov.co/sectores/sector-mipyme Ministerio de Tecnologías de la Información y las Comunicaciones. (2021). Encuesta de cultura digital. MinTIC. https://www.mintic.gov.co/portal/inicio/Sala-de- Prensa/Noticias/126559:Colombia-cierra-2020-con-un-crecimiento-en-la-penetracion de-Internet-del-63-y-mas-de-35-millones-de-pc-y-tabletas-en-el-mercado Muteba Mwamba, J. (2019). The relationship between financial risk and stock returns: The case of the Johannesburg Stock Exchange (JSE). Journal of Economics and Behavioral Studies, 11(1), 87-97 Myers, S. C., & Majluf, N. S. (1984). Corporate financing and investment decisions when firms have information that investors do not have. Journal of financial economics, 13(2), 187-221. Nwankwo, U., Ozughalu, U. M., & Aluko, O. (2020). Budgeting and planning as a tool for small business growth and development. Journal of Business and Economic Analysis, 3(2), 89-104. Oviedo, M. A., y Zuluaga, C. A. (2020). El impacto del riesgo financiero en las pymes colombianas. Revista Finanzas y Política Económica, 12(1), 121-136. Pacheco, L. F., González, G., & Peña, M. (2020). Caracterización del riesgo financiero en las pymes de la región central de Colombia. Contaduría y Administración, 65(2), e2020006. Petersen, M. A., & Rajan, R. G. (1994). The benefits of lending relationships: Evidence from small business data. The Journal of Finance, 49(1), 3-37. Pinzón, J., Álvarez, J., & Plazas, R. (2016). Análisis de la planificación financiera en las Pymes del sector manufacturero en Colombia. Revista de Investigación Académica, 7(1), 32- 48. Reinhart, C. M., & Rogoff, K. S. (2009). Esta vez es diferente: Ocho siglos de necedad financiera. Debate. Romero, E., & Parra, L. (2016). Factores determinantes de la liquidez de las pymes en Colombia. Estudios Gerenciales, 32(141), 292-299. doi: 10.1016/j.estger.2016.04.001 Shyam-Sunder, L., & Myers, S. C. (1999). Testing static tradeoff against pecking order models of capital structure. Journal of Financial Economics, 51(2), 219-244. doi: 10.1016/S0304-405X(98)00051-8 Superintendencia de Sociedades. (2018). Análisis de los factores que afectan la rentabilidad y la sostenibilidad de las micro, pequeñas y medianas empresas en Colombia. Recuperado de https://www.supersociedades.gov.co/delegatura_asuntos_economicos/Documents/Ana lisisFactoresRendimiento.pdf Schmukler, S. L., & Vesperoni, E. (2019). Financial globalization and risk. In Financial globalization (pp. 245-269). Springer. Torres, J. D., Castellanos, O. J., y Vargas, A. M. (2019). El impacto del riesgo de mercado en las pymes colombianas. Revista Universidad y Empresa, 21(37), 81-98 Tuan, L. T., & Phuong, H. T. (2020). The impact of financial planning on firm performance: Evidence from Vietnamese SMEs. International Journal of Business and Management, 15(10), 156-165. Valencia, J. L., & Sarmiento, C. A. (2018). Análisis del riesgo financiero en las pymes del sector textil de Colombia. Revista Finanzas y Política Económica, 10(1), 45-62. Vargas, M. A., & Peralta, M. L. (2019). Riesgo financiero: Definición y tipos. Recuperado el 21 de marzo de 2023, de https://www.bbva.es/finanzas-vistazo/ef/riesgo-financiero definicion-y-tipos.html Zhang, Y. (2020). Risk management and its impact on financial performance of firms in china. Journal of Finance and Accounting, 8(2), 62-68. Zuluaga, L. F., & Vásquez, C. H. (2019). Análisis de la gestión financiera en las pymes del sector manufacturero en Colombia. Cuadernos de Administración, 32(60), 19-34. |
| dc.relation.indexed.spa.fl_str_mv |
RedCol LaReferencia |
| dc.rights.uri.spa.fl_str_mv |
https://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/ |
| dc.rights.license.spa.fl_str_mv |
Atribución-NoComercial-SinDerivadas 4.0 Internacional (CC BY-NC-ND 4.0) |
| dc.rights.accessrights.spa.fl_str_mv |
info:eu-repo/semantics/openAccess |
| dc.rights.coar.spa.fl_str_mv |
http://purl.org/coar/access_right/c_abf2 |
| rights_invalid_str_mv |
https://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/ Atribución-NoComercial-SinDerivadas 4.0 Internacional (CC BY-NC-ND 4.0) http://purl.org/coar/access_right/c_abf2 |
| eu_rights_str_mv |
openAccess |
| dc.format.extent.spa.fl_str_mv |
29 páginas |
| dc.format.mimetype.spa.fl_str_mv |
application/pdf |
| dc.publisher.spa.fl_str_mv |
Fundación Universitaria del Área Andina |
| dc.publisher.place.spa.fl_str_mv |
Bogotá |
| dc.publisher.faculty.spa.fl_str_mv |
Facultad de Ciencias Administrativas, Económicas y Financieras |
| institution |
Fundación Universitaria del Área Andina |
| bitstream.url.fl_str_mv |
https://digitk.areandina.edu.co/bitstreams/ab31199e-3cfe-4b0f-b8d9-e261cb8dbadb/download https://digitk.areandina.edu.co/bitstreams/4a6bb294-140b-4cc9-a416-e0a4d5355f40/download https://digitk.areandina.edu.co/bitstreams/c299c318-e799-43d3-bdc9-c48730c1f262/download https://digitk.areandina.edu.co/bitstreams/b3f79ab3-49ac-4129-9933-c3dbe35aef7d/download https://digitk.areandina.edu.co/bitstreams/a92912d1-41f2-408d-9b47-d1cfbe106916/download https://digitk.areandina.edu.co/bitstreams/30f389ea-8a4d-43f6-aa23-833c8e0b3cd9/download https://digitk.areandina.edu.co/bitstreams/317e8561-0b51-443f-88ec-ac5fde957a35/download |
| bitstream.checksum.fl_str_mv |
2f9959eaf5b71fae44bbf9ec84150c7a 4d02d6cae44fc4e887ad174ad3946928 bc2a16651640ec1ccb838020013a9831 2f7c25fd0bb1616a1e9ab7a3df3f0c61 35aaa856acb5bb8d1f0f1811353b5f46 f820eacc76c618e763ae77ffdc4a3e8f e76c4bda329b940a87ea66138ec5f480 |
| bitstream.checksumAlgorithm.fl_str_mv |
MD5 MD5 MD5 MD5 MD5 MD5 MD5 |
| repository.name.fl_str_mv |
Areandina |
| repository.mail.fl_str_mv |
bdigital@metabiblioteca.com |
| _version_ |
1814353915986051072 |
| spelling |
Nova Rodríguez, VladimirGonzález Vidal, Juan Francisco2023-06-22T17:24:13Z2023-06-22T17:24:13Z2023-05-04https://digitk.areandina.edu.co/handle/areandina/5114; 28 cm.En el presente artículo se reseña el impacto del riesgo financiero en la sostenibilidad de las pymes en Colombia, para su realización se aplicaron las metodologías de revisión sistemática de la literatura existente, así como un análisis de contenido en donde se encontró como resultado que, la falta de acceso al crédito, la exposición al riesgo cambiario y tasas de interés variables, así como la falta de planificación financiera, el endeudamiento excesivo y la falta de liquidez, son las principales fuentes de riesgo financiero que afrontan las pymes en Colombia. Se encontró también, que el riesgo financiero tiene un impacto significativo en la sostenibilidad de las pymes, el cual incide de manera directa en su capacidad para mantener el empleo y en su crecimiento a largo plazo. Aunado a ello los cambios económicos y políticos también han impactado directamente en el riesgo financiero al que enfrentan las pymes en Colombia.Consideraciones generales.-- Pregunta de investigación.-- Objetivo de investigación.-- Justificación.-- Marco referencial.-- Metodología.-- Resultados.-- Conclusiones.-- Recomendaciones.-- Bibliografía.EspecializaciónEspecialista en Gerencia FinancieraEspecialización en Gerencia Financiera29 páginasapplication/pdfspaFundación Universitaria del Área AndinaBogotáFacultad de Ciencias Administrativas, Económicas y FinancierasEL AUTOR-ESTUDIANTE, manifiesta que la obra objeto de la presente autorización es original y la realizó sin violar o usurpar derechos de autor de terceros, por lo tanto, la obra es de su exclusiva autoría y tiene la titularidad sobre la misma. PARÁGRAFO: en caso de presentarse cualquier reclamación o acción por parte de un tercero en cuanto a los derechos de autor sobre la obra en cuestión, EL ESTUDIANTE-AUTOR, asumirá toda la responsabilidad, y saldrá en defensa de los derechos aquí autorizados; para todos los efectos la Fundación Universitaria del Área Andina actúa como un tercero de buena fe.https://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/Atribución-NoComercial-SinDerivadas 4.0 Internacional (CC BY-NC-ND 4.0)info:eu-repo/semantics/openAccesshttp://purl.org/coar/access_right/c_abf2Impacto del riesgo financiero en la sostenibilidad de las pymes en ColombiaTrabajo de grado - Especializaciónhttp://purl.org/coar/resource_type/c_dcae04bchttp://purl.org/coar/resource_type/c_2df8fbb1Textinfo:eu-repo/semantics/articleinfo:eu-repo/semantics/publishedVersionhttp://purl.org/coar/version/c_970fb48d4fbd8a85Gestión del riesgo financieroPequeña y mediana empresaLiquidez (Economía)ColombiaÁlvarez, C. A., Arias, J. J., & Salas, V. H. (2019). Análisis del riesgo financiero en las pequeñas y medianas empresas de la industria manufacturera. Contaduría y Administración, 64(1), e1975. https://doi.org/10.22201/fca.24488410e.2019.1975Aguirre, A. (2018). Entorno económico en Colombia: Retos y oportunidades. Revista Científica de Administración, Finanzas e Informática, 8(2), 39-47.Banco de la República de Colombia. (2015). Reporte de estabilidad financiera. Recuperado de https://www.banrep.gov.co/es/informe-estabilidad-financieraBanco de la República. (2018). Reporte de estabilidad financiera, segundo semestre de 2018. Recuperado de https://www.banrep.gov.co/es/informe-estabilidad-financieraBanco de la República. (2020). Encuesta sobre financiamiento de las empresas. Recuperado de https://www.banrep.gov.co/es/publicaciones/informe-encuesta-financiamiento empresas-2020Banco Interamericano de Desarrollo. (2020). Informe de Economía y Desarrollo 2020. BID. https://publications.iadb.org/publications/spanish/document/Informe-de-Economia-y Desarrollo-2020.pdfBarrero, C., & Trujillo, M. (2018). Risk Management in Small and Medium-sized Enterprises: Evidence from Colombia. Contaduría y Administración, 63(1), 167-180. https://doi.org/10.22201/fca.24488410e.2018.1269Botero, C., & Ortiz, A. (2018). Financiamiento empresarial en Colombia: Diagnóstico y recomendaciones. Banco Interamericano de Desarrollo. Recuperado de https://publications.iadb.org/publications/spanish/document/Financiamiento Empresarial-en-Colombia-Diagnostico-y-Recomendaciones.pdfBejarano Sánchez, K. T., & García García, L. M. (2016). Gestión de riesgos financieros y su impacto en la rentabilidad de las pymes en Colombia. Cuadernos de Administración, 32(57), 35-44.Berger, A. N., y Udell, G. F. (2002). Small business credit availability and relationship lending: The importance of bank organisational structure. Economic Journal, 112(477), F32- F53.BID. (2018). El financiamiento de las pymes en América Latina y el Caribe. Recuperado de https://publications.iadb.org/publications/spanish/document/El-financiamiento-de-las pymes-en-America-Latina-y-el-Caribe.pdfBrounen, D., Kok, C., & Ling, D. C. (2016). The impact of interest rate risk on equity. Journal of Financial and Quantitative Analysis, 51(3), 963-985.Cámara de Comercio de Bogotá. (2019). Encuesta Nacional de Micro, Pequeñas y Medianas Empresas. Recuperado de https://www.ccb.org.co/Portals/0/Documentos/Economicas/Encuesta%20Mipymes%2 02019.pdfCorporación Andina de Fomento. (2018). Colombia: Una agenda de productividad y competitividad para la transformación productiva. Recuperado de https://publications.iadb.org/publications/spanish/document/Colombia-Una-Agenda de-Productividad-y-Competitividad-para-la-Transformacion-Productiva.pdfCummins, J. D., & Rubio-Misas, M. (2018). Risk management in small and medium-sized enterprises. The Geneva Papers on Risk and Insurance-Issues and Practice, 43(1), 1-5. https://doi.org/10.1057/s41288-017-0071-7DANE. (2021). Estadísticas de empresas. Recuperado de https://www.dane.gov.co/index.php/estadisticas-por-tema/empresasDíaz, D. (2018). Factores determinantes de la vulnerabilidad financiera de las pymes en Colombia. Revista Venezolana de Gerencia, 23(82), 139-159. https://doi.org/10.37467/gka-revyger.v23.n82.9Espitia, R., & González, M. (2017). SME Financing and Innovation in Colombia: An Empirical Approach. Ecos de Economía, 21(45), 66-91. https://doi.org/10.17230/ecos.2017.45.3European Commission. (2003). Definition of SMEs. Recuperado de https://ec.europa.eu/growth/smes/business-friendly-environment/sme-definition_enFauzi, H. A., Akbar, M. M., & Sari, D. P. (2020). The impact of financial risk management on firm performance: Evidence from Indonesian public listed companies. Journal of Financial Risk Management, 9(3), 69-80.Galindo, A. (2021). Financing small and medium-sized enterprises in Colombia. Banco de la República. https://doi.org/10.32468/be.1149Galindo, A. (2021). Financiamiento a pymes en Colombia: Evolución y perspectivas. Banco Interamericano de Desarrollo. Recuperado el 21 de marzo de 2023, de https://publications.iadb.org/es/financiamiento-pymes-colombia-evolucion perspectivasGalindo, A., & Schiantarelli, F. (2002). Credit constraints in Latin America: An overview of the micro evidence. Inter-American Development Bank, Research Department. Recuperado de https://publications.iadb.org/publications/spanish/document/Credit Constraints-in-Latin-America-An-Overview-of-the-Micro-Evidence.pdfGarcía, M. (2017). Riesgo financiero en las pymes: Cómo afrontarlo. Universidad Autónoma de Barcelona. Recuperado el 21 de marzo de 2023, de https://ddd.uab.cat/pub/tfg/2017/170076/TFG_margarciamartinez.pdfGarcía, N. (2017). Riesgo financiero en pymes: ¿Cómo mitigarlo? Revista Criterio Libre, 15(26), 171-183. https://doi.org/10.18041/1900-0642/criteriolibre.2017v15n26.171-183Gitman, L. J., & Joehnk, M. D. (2018). Fundamentos de administración financiera. Cengage Learning Editores.González, J. A., y Hernández, G. (2019). El impacto del riesgo de liquidez en las pymes colombianas. Revista Estudios Gerenciales, 35(152), 161-170Gorton, G. B., & Rosen, R. J. (1995). Corporate control, portfolio choice, and the decline of banking. Journal of Finance, 50(5), 1377-1420. doi: 10.1111/j.1540- 6261.1995.tb05178.xGuerrero, J. A., & Rodríguez, M. J. (2016). Competitividad empresarial: Un análisis a nivel de las PYMES colombianas. Revista de Contabilidad y Administración, 61, 91-106.Gutiérrez, L. A., & Fernández, J. M. (2020). Sostenibilidad empresarial en las pymes colombianas: análisis de la literatura. Revista Escuela de Administración de Negocios, (89), 5-23.Jensen, M. C., y Meckling, W. H. (1976). Theory of the firm: Managerial behavior, agency costs and ownership structure. Journal of Financial Economics, 3(4), 305-360.León, C., Arango, E., & Pineda, M. (2018). Impacto del riesgo de liquidez en el desempeño financiero de las Pymes en Colombia. Revista de Finanzas Públicas, Fiscalidad y Cooperación, 5(8), 107-120.Londoño, M. C., & Arbeláez, A. M. (2019). Análisis de los riesgos financieros en las pymes: una revisión de la literatura. Estudios Gerenciales, 35(153), 327-338.Luna, S., & Restrepo, J. (2017). Factores que afectan la rentabilidad de las pymes en Colombia. Revista CEA, 4(8), 47-62. https://doi.org/10.22490/24629448.2417Ministerio de Comercio, Industria y Turismo. (2022). Colombia, el país más emprendedor de Latinoamérica. https://www.mincit.gov.co/mincomercio-exterior/colombia-el-pais mas-emprendedor-de-latinoamericaMinisterio de Comercio, Industria y Turismo. (2022). Sector Mipyme. Recuperado el 21 de marzo de 2023, de https://www.mincit.gov.co/sectores/sector-mipymeMinisterio de Tecnologías de la Información y las Comunicaciones. (2021). Encuesta de cultura digital. MinTIC. https://www.mintic.gov.co/portal/inicio/Sala-de- Prensa/Noticias/126559:Colombia-cierra-2020-con-un-crecimiento-en-la-penetracion de-Internet-del-63-y-mas-de-35-millones-de-pc-y-tabletas-en-el-mercadoMuteba Mwamba, J. (2019). The relationship between financial risk and stock returns: The case of the Johannesburg Stock Exchange (JSE). Journal of Economics and Behavioral Studies, 11(1), 87-97Myers, S. C., & Majluf, N. S. (1984). Corporate financing and investment decisions when firms have information that investors do not have. Journal of financial economics, 13(2), 187-221.Nwankwo, U., Ozughalu, U. M., & Aluko, O. (2020). Budgeting and planning as a tool for small business growth and development. Journal of Business and Economic Analysis, 3(2), 89-104.Oviedo, M. A., y Zuluaga, C. A. (2020). El impacto del riesgo financiero en las pymes colombianas. Revista Finanzas y Política Económica, 12(1), 121-136.Pacheco, L. F., González, G., & Peña, M. (2020). Caracterización del riesgo financiero en las pymes de la región central de Colombia. Contaduría y Administración, 65(2), e2020006.Petersen, M. A., & Rajan, R. G. (1994). The benefits of lending relationships: Evidence from small business data. The Journal of Finance, 49(1), 3-37.Pinzón, J., Álvarez, J., & Plazas, R. (2016). Análisis de la planificación financiera en las Pymes del sector manufacturero en Colombia. Revista de Investigación Académica, 7(1), 32- 48.Reinhart, C. M., & Rogoff, K. S. (2009). Esta vez es diferente: Ocho siglos de necedad financiera. Debate.Romero, E., & Parra, L. (2016). Factores determinantes de la liquidez de las pymes en Colombia. Estudios Gerenciales, 32(141), 292-299. doi: 10.1016/j.estger.2016.04.001Shyam-Sunder, L., & Myers, S. C. (1999). Testing static tradeoff against pecking order models of capital structure. Journal of Financial Economics, 51(2), 219-244. doi: 10.1016/S0304-405X(98)00051-8Superintendencia de Sociedades. (2018). Análisis de los factores que afectan la rentabilidad y la sostenibilidad de las micro, pequeñas y medianas empresas en Colombia. Recuperado de https://www.supersociedades.gov.co/delegatura_asuntos_economicos/Documents/Ana lisisFactoresRendimiento.pdfSchmukler, S. L., & Vesperoni, E. (2019). Financial globalization and risk. In Financial globalization (pp. 245-269). Springer.Torres, J. D., Castellanos, O. J., y Vargas, A. M. (2019). El impacto del riesgo de mercado en las pymes colombianas. Revista Universidad y Empresa, 21(37), 81-98Tuan, L. T., & Phuong, H. T. (2020). The impact of financial planning on firm performance: Evidence from Vietnamese SMEs. International Journal of Business and Management, 15(10), 156-165.Valencia, J. L., & Sarmiento, C. A. (2018). Análisis del riesgo financiero en las pymes del sector textil de Colombia. Revista Finanzas y Política Económica, 10(1), 45-62.Vargas, M. A., & Peralta, M. L. (2019). Riesgo financiero: Definición y tipos. Recuperado el 21 de marzo de 2023, de https://www.bbva.es/finanzas-vistazo/ef/riesgo-financiero definicion-y-tipos.htmlZhang, Y. (2020). Risk management and its impact on financial performance of firms in china. Journal of Finance and Accounting, 8(2), 62-68.Zuluaga, L. F., & Vásquez, C. H. (2019). Análisis de la gestión financiera en las pymes del sector manufacturero en Colombia. Cuadernos de Administración, 32(60), 19-34.RedColLaReferenciaPublicationLICENSElicense.txtlicense.txttext/plain; charset=utf-814828https://digitk.areandina.edu.co/bitstreams/ab31199e-3cfe-4b0f-b8d9-e261cb8dbadb/download2f9959eaf5b71fae44bbf9ec84150c7aMD53ORIGINALTrabajo de grado.pdfTrabajo de grado.pdfapplication/pdf185082https://digitk.areandina.edu.co/bitstreams/4a6bb294-140b-4cc9-a416-e0a4d5355f40/download4d02d6cae44fc4e887ad174ad3946928MD51Formato de autorización para uso de obra.pdfFormato de autorización para uso de obra.pdfapplication/pdf235044https://digitk.areandina.edu.co/bitstreams/c299c318-e799-43d3-bdc9-c48730c1f262/downloadbc2a16651640ec1ccb838020013a9831MD52TEXTTrabajo de grado.pdf.txtTrabajo de grado.pdf.txtExtracted texttext/plain58785https://digitk.areandina.edu.co/bitstreams/b3f79ab3-49ac-4129-9933-c3dbe35aef7d/download2f7c25fd0bb1616a1e9ab7a3df3f0c61MD54Formato de autorización para uso de obra.pdf.txtFormato de autorización para uso de obra.pdf.txtExtracted texttext/plain4245https://digitk.areandina.edu.co/bitstreams/a92912d1-41f2-408d-9b47-d1cfbe106916/download35aaa856acb5bb8d1f0f1811353b5f46MD56THUMBNAILTrabajo de grado.pdf.jpgTrabajo de grado.pdf.jpgGenerated Thumbnailimage/jpeg7175https://digitk.areandina.edu.co/bitstreams/30f389ea-8a4d-43f6-aa23-833c8e0b3cd9/downloadf820eacc76c618e763ae77ffdc4a3e8fMD55Formato de autorización para uso de obra.pdf.jpgFormato de autorización para uso de obra.pdf.jpgGenerated Thumbnailimage/jpeg15526https://digitk.areandina.edu.co/bitstreams/317e8561-0b51-443f-88ec-ac5fde957a35/downloade76c4bda329b940a87ea66138ec5f480MD57areandina/5114oai:digitk.areandina.edu.co:areandina/51142024-07-12 15:24:07.69https://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/EL AUTOR-ESTUDIANTE, manifiesta que la obra objeto de la presente autorización es original y la realizó sin violar o usurpar derechos de autor de terceros, por lo tanto, la obra es de su exclusiva autoría y tiene la titularidad sobre la misma. PARÁGRAFO: en caso de presentarse cualquier reclamación o acción por parte de un tercero en cuanto a los derechos de autor sobre la obra en cuestión, EL ESTUDIANTE-AUTOR, asumirá toda la responsabilidad, y saldrá en defensa de los derechos aquí autorizados; para todos los efectos la Fundación Universitaria del Área Andina actúa como un tercero de buena fe.open.accesshttps://digitk.areandina.edu.coAreandinabdigital@metabiblioteca.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 |