Fintech como fuente de financiación alternativa en Colombia e India
Debido a los avances tecnológicos y las nuevas políticas económicas que han surgido de la globalización, las empresas cuentan con nuevas fuentes de financiación alternativas mediante servicios financieros facilitados a través de las más recientes tecnologías. Estos nuevos servicios devenidos de las...
- Autores:
-
Barrera Rodríguez, Andrés Felipe
Narváez Martínez, Luís Enrique
- Tipo de recurso:
- Trabajo de grado de pregrado
- Fecha de publicación:
- 2021
- Institución:
- Universidad Cooperativa de Colombia
- Repositorio:
- Repositorio UCC
- Idioma:
- OAI Identifier:
- oai:repository.ucc.edu.co:20.500.12494/33394
- Acceso en línea:
- https://hdl.handle.net/20.500.12494/33394
- Palabra clave:
- FinTech
Colombia
India
Crowdfunding
Crowdlending
- Rights
- openAccess
- License
- Atribución – No comercial – Sin Derivar
id |
COOPER2_f93dfd6cd3305834396cdd85cd481bb1 |
---|---|
oai_identifier_str |
oai:repository.ucc.edu.co:20.500.12494/33394 |
network_acronym_str |
COOPER2 |
network_name_str |
Repositorio UCC |
repository_id_str |
|
dc.title.spa.fl_str_mv |
Fintech como fuente de financiación alternativa en Colombia e India |
title |
Fintech como fuente de financiación alternativa en Colombia e India |
spellingShingle |
Fintech como fuente de financiación alternativa en Colombia e India FinTech Colombia India Crowdfunding Crowdlending |
title_short |
Fintech como fuente de financiación alternativa en Colombia e India |
title_full |
Fintech como fuente de financiación alternativa en Colombia e India |
title_fullStr |
Fintech como fuente de financiación alternativa en Colombia e India |
title_full_unstemmed |
Fintech como fuente de financiación alternativa en Colombia e India |
title_sort |
Fintech como fuente de financiación alternativa en Colombia e India |
dc.creator.fl_str_mv |
Barrera Rodríguez, Andrés Felipe Narváez Martínez, Luís Enrique |
dc.contributor.advisor.none.fl_str_mv |
Hurtado Briceño, Alberto José |
dc.contributor.author.none.fl_str_mv |
Barrera Rodríguez, Andrés Felipe Narváez Martínez, Luís Enrique |
dc.subject.spa.fl_str_mv |
FinTech Colombia India Crowdfunding Crowdlending |
topic |
FinTech Colombia India Crowdfunding Crowdlending |
description |
Debido a los avances tecnológicos y las nuevas políticas económicas que han surgido de la globalización, las empresas cuentan con nuevas fuentes de financiación alternativas mediante servicios financieros facilitados a través de las más recientes tecnologías. Estos nuevos servicios devenidos de las tecnologías financieras (FinTech) son comúnmente utilizados por las organizaciones que tienen dificultades para acceder al capital a través de fuentes de préstamos tradicionales, como los bancos y los prestamistas. En este sentido, la presente investigación tiene por objetivo analizar las incidencias de las FinTech como fuente de financiación alternativa en Colombia e India. Para lograrlo, a continuación se identifica el origen de los servicios de tecnologías financieras. Luego se identifica el proceso de adaptación y desarrollo de las FinTech en Colombia e India. Y, por último, se analiza cómo las FinTech están cambiando de manera radical el entorno de los créditos financieros a los que acceden emprendedores, ejecutivos y empresas en los dos países en estudio. |
publishDate |
2021 |
dc.date.accessioned.none.fl_str_mv |
2021-02-15T18:30:55Z |
dc.date.available.none.fl_str_mv |
2021-02-15T18:30:55Z |
dc.date.issued.none.fl_str_mv |
2021-02-08 |
dc.type.none.fl_str_mv |
Trabajo de grado - Pregrado |
dc.type.coar.none.fl_str_mv |
http://purl.org/coar/resource_type/c_7a1f |
dc.type.driver.none.fl_str_mv |
info:eu-repo/semantics/bachelorThesis |
dc.type.version.none.fl_str_mv |
info:eu-repo/semantics/acceptedVersion |
format |
http://purl.org/coar/resource_type/c_7a1f |
status_str |
acceptedVersion |
dc.identifier.uri.none.fl_str_mv |
https://hdl.handle.net/20.500.12494/33394 |
dc.identifier.bibliographicCitation.spa.fl_str_mv |
Narváez Martínez, L. E. y Barrera Rodríguez, A. F. (2020). Fin tech como fuente de financiación alternativa en Colombia e India [Trabajo de pregrado, Universidad Cooperativa de Colombia]. Repositorio Institucional UCC. http://hdl.handle.net/20.500.12494/33394 |
url |
https://hdl.handle.net/20.500.12494/33394 |
identifier_str_mv |
Narváez Martínez, L. E. y Barrera Rodríguez, A. F. (2020). Fin tech como fuente de financiación alternativa en Colombia e India [Trabajo de pregrado, Universidad Cooperativa de Colombia]. Repositorio Institucional UCC. http://hdl.handle.net/20.500.12494/33394 |
dc.relation.references.spa.fl_str_mv |
Arciniegas, Carolina. (2019). ¿Qué es y cómo funciona el FinTech en Colombia? Recuperado de: https://www.google.com/amp/s/amp.asuntoslegales.com.co/consultorio/que-es-y-como-funciona-el-fintech-en-colombia-2905585 Amaya, Juan. (2020). Colombia FinTech. Diario la República. Colombia es el tercer país de Latinoamérica con mayor desarrollo en mercado FinTech. Recuperado de: https://www.colombiafintech.co/novedades/colombia-es-el-tercer-pais-de-latinoamerica-con-mayor-desarrollo-en-mercado- fintech#:~:text=Marlon%20Luft%2C%20marketing%20manager%20para,peso%20para%20pensar%20en%20abrir Azar, Karina. (2020). Visiones. Mecanismos alternativos de financiamiento a pymes. Recuperado de: https://www.caf.com/es/conocimiento/visiones/2020/06/mecanismos- alternativos-de-financiamiento- apymes/#:~:text=La%20Organizaci%C3%B3n%20para%20la%20Cooperaci%C3%B3n ,%2C%20bonos%20subordinados%2C%20entre%20otros. Bahamon, Marcela. (2020). Colombia FinTech. Ecosistema. Financiamiento Alternativo. Un vistazo al panorama actual de las FinTechs colombianas. Recuperado de: https://www.colombiafintech.co/novedades/un-vistazo-al-panorama-actual-de-las- fintech-colombianas Cardozo, Rossana. (2018). ¿Qué son las 'FinTech' y por qué están transformando la banca? Recuperado de: https://www.bbva.com/es/fintech-estan-transformando-banca/ Camilleri, Amina. (2015). ¿Qué es la Financiación Alternativa? Recuperado de: https://novicap.com/blog/que-es-financiacion-alternativa/ Circulantis. (2020). Financiación Alternativa, tipos, criterios, ventajas y desventajas. Recuperado de: https://circulantis.com/blog/financiacion-alternativa/ Chennai, Vijai. (2019). FinTech en India: oportunidades y desafíos. Recuperado de: https://www.researchgate.net/publication/337740115_Fintech_in_India_- _Opportunities_and_Challenges Deloitte India. (2020). FinTech en India, Listo para la fuga. Recuperado de: https://www2.deloitte.com/in/en/pages/financial-services/articles/fintech-india-ready- for-breakout.html Destino negocio, (2015). ¿Qué es FinTech y cómo puedes aprovecharte de la tendencia? Recuperado de: https://destinonegocio.com/mx/negocio-por-internet-mx/fintech-como- puedes-aprovecharte-tendencia/ Hurtado, Alberto y Molina, Johana. (2021). Covid-19 y los servicios Fintech en América Latina: impacto y opciones de política. En F. Peña y E. Vieira (Eds). Impactos del covid-19 en el sistema internacional y en la integración regional. Bogotá: Editorial UCC. KPMG in India and NASSCOM. (2016). FinTech in India A global growth story. Recuperado de: https://assets.kpmg/content/dam/kpmg/pdf/2016/06/FinTech-new.pdf López, Esteban. (2018). El Crowdlending en la India: i-lend. Recuperado de: https://www.crowdlending.es/blog/el-crowdlending-en-la-india-i-lend Maerschand, Jurgen. (2020).FintechinIndia. Recuperadode: https://www.flandersinvestmentandtrade.com/export/sites/trade/files/market_studies/Fin tech%20in%20India%202020_0.pdf Mankotia, Atharv. (2020). India: una superpotencia mundial de tecnología financiera. Recuperado de: https://www.investindia.gov.in/sector/bfsi-fintech-financial-services Medrano, Sebastián. (2019). Características de las FinTech de rápido crecimiento. Recuperado de: https://www.fintechnews.org/caracteristicas-de-las-fintech-de-rapido-crecimiento/ Mejía, Sofía. (2020). Colombia FinTech. Emprenden Crecimiento. Con 50 empresas asociadas Colombia FinTech se consolida como el gremio de la tecnología e innovación financiera del país. Recuperado de: https://www.colombiafintech.co/novedades/con-50-empresas- asociadas-colombia-fintech-se-consolida-como-el-gremio-de-la-tecnologia-e- innovacion-financiera-del-pais Mouthon, Lupe. (2020). El Heraldo. Lo que debe saber sobre el ecosistema FinTech y cinco megatendencias que están transformando el sector financiero en Colombia. Recuperado de: https://www.colombiafintech.co/novedades/lo-que-debe-saber-sobre-el-ecosistema- fintech-y-cinco-megatendencias-que-estan-transformando-el-sector-financiero-en- colombia Ochoa, Igor. (2017). Cuáles son los tipos de FinTech más relevantes. Recuperado de: https://igorochoa.net/2017/10/26/tipos-de-fintech-empresas-criptomonedas-finanzas- personales/ PaynoPian. (2019). ¿Conoces la historia de la tecnología financiera? Descubre cómo hemos llegado las empresas FinTech a ser la revolución actual. Recuperado de: https://paynopain.com/actualidad-fintech/infografia-conoces-la-historia-de-la- tecnologia-financiera-descubre-como-hemos-llegado-las-empresas-fintech-a-ser-la- revolucion- actual/#:~:text=%C2%BFSab%C3%ADas%20que%20la%20tecnolog%C3%ADa%20fi nanciera,UU. Soto, Marvin. (2017). FinTech. Su evolución y transformación de su cadena de valor. Recuperado de: https://medium.com/@marvin.soto/fintech-su-evoluci%C3%B3n-y-la- transformaci%C3%B3n-de-su-cadena-de-valor-ff9ad1e2cba2 TICbeat Redacción. (2018). FinTech, ¿Cuáles son sus ventajas e inconvenientes? Recuperado de: https://www.google.com/amp/s/www.ticbeat.com/innovacion/fintech/fintech-cuales- son-sus-ventajas-e-inconvenientes/%3famp Venegas, Andrés. (2018). Las ocho opciones que el sistema financiero le ofrece para capitalizar su empresa. Se lanzan nuevas alternativas tecnológicas. Recuperado de: https://www.google.com/amp/s/amp.larepublica.co/finanzas/las-ocho-opciones-que-el- sistema-financiero-le-ofrece-para-capitalizar-su-empresa-2771473 Zácipa, Edwin. (2020). Los vehículos FinTech de financiamiento alternativo, una oportunidad para el desarrollo de las mipymes en Colombia. Recuperado de: https://www.colombiafintech.co/novedades/los-vehiculos-fintech-de-financiamiento- alternativo-una-oportunidad-para-el-desarrollo-de-las-mipymes-en-colombia |
dc.rights.license.none.fl_str_mv |
Atribución – No comercial – Sin Derivar |
dc.rights.accessrights.none.fl_str_mv |
info:eu-repo/semantics/openAccess |
dc.rights.coar.none.fl_str_mv |
http://purl.org/coar/access_right/c_abf2 |
rights_invalid_str_mv |
Atribución – No comercial – Sin Derivar http://purl.org/coar/access_right/c_abf2 |
eu_rights_str_mv |
openAccess |
dc.format.extent.spa.fl_str_mv |
27 p. |
dc.publisher.spa.fl_str_mv |
Universidad Cooperativa de Colombia, Facultad de Ciencias Económicas, Administrativas y Contables, Comercio Internacional, Bogotá |
dc.publisher.program.spa.fl_str_mv |
Comercio Internacional |
dc.publisher.place.spa.fl_str_mv |
Bogotá |
institution |
Universidad Cooperativa de Colombia |
bitstream.url.fl_str_mv |
https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/13de12a8-60a0-47d4-a2af-6c97fa849b24/download https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/5b594eea-e897-4f48-b22d-900108fdf4b4/download https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/a211020a-505c-4cf3-b4dd-f4eb01079781/download https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/5355d409-0267-4e7d-a4b2-22888ba1eed0/download https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/1d4c5d26-012b-48f5-91d5-6f8463fe34b5/download |
bitstream.checksum.fl_str_mv |
3bce4f7ab09dfc588f126e1e36e98a45 1eec38f3a8bae2a1830d4d02a3bc7e05 d3f8a251e3ab09d0385fce476bf9ae8a 99dac5188fc0825988529f8cf6ed10b4 52d0d0c9cf739891c13121d17b99b4ce |
bitstream.checksumAlgorithm.fl_str_mv |
MD5 MD5 MD5 MD5 MD5 |
repository.name.fl_str_mv |
Repositorio Institucional Universidad Cooperativa de Colombia |
repository.mail.fl_str_mv |
bdigital@metabiblioteca.com |
_version_ |
1814246996887732224 |
spelling |
Hurtado Briceño, Alberto JoséBarrera Rodríguez, Andrés FelipeNarváez Martínez, Luís Enrique2021-02-15T18:30:55Z2021-02-15T18:30:55Z2021-02-08https://hdl.handle.net/20.500.12494/33394Narváez Martínez, L. E. y Barrera Rodríguez, A. F. (2020). Fin tech como fuente de financiación alternativa en Colombia e India [Trabajo de pregrado, Universidad Cooperativa de Colombia]. Repositorio Institucional UCC. http://hdl.handle.net/20.500.12494/33394Debido a los avances tecnológicos y las nuevas políticas económicas que han surgido de la globalización, las empresas cuentan con nuevas fuentes de financiación alternativas mediante servicios financieros facilitados a través de las más recientes tecnologías. Estos nuevos servicios devenidos de las tecnologías financieras (FinTech) son comúnmente utilizados por las organizaciones que tienen dificultades para acceder al capital a través de fuentes de préstamos tradicionales, como los bancos y los prestamistas. En este sentido, la presente investigación tiene por objetivo analizar las incidencias de las FinTech como fuente de financiación alternativa en Colombia e India. Para lograrlo, a continuación se identifica el origen de los servicios de tecnologías financieras. Luego se identifica el proceso de adaptación y desarrollo de las FinTech en Colombia e India. Y, por último, se analiza cómo las FinTech están cambiando de manera radical el entorno de los créditos financieros a los que acceden emprendedores, ejecutivos y empresas en los dos países en estudio.Due to technological advances and new economic policies that have emerged from the globalization, companies have new alternative sources of financing through financial services provided through the latest technologies. These new services from financial technologies (FinTech) are commonly used by companies organizations that have difficulty accessing capital through loan sources traditional, such as banks and moneylenders. In this sense, the present investigation has The objective is to analyze the incidents of FinTech as an alternative source of financing in Colombia and India. To achieve this, then identify the origin of the services of financial technologies. Then the process of adaptation and development of FinTech is identified in Colombia and India. And, finally, it is analyzed how FinTechs are changing in a radical the environment of financial loans accessed by entrepreneurs, executives and companies in the two countries under study.andres.barrerar@campusucc.edu.coluis.narvaezmar@campusucc.edu.co27 p.Universidad Cooperativa de Colombia, Facultad de Ciencias Económicas, Administrativas y Contables, Comercio Internacional, BogotáComercio InternacionalBogotáFinTechColombiaIndiaCrowdfundingCrowdlendingFintech como fuente de financiación alternativa en Colombia e IndiaTrabajo de grado - Pregradohttp://purl.org/coar/resource_type/c_7a1finfo:eu-repo/semantics/bachelorThesisinfo:eu-repo/semantics/acceptedVersionAtribución – No comercial – Sin Derivarinfo:eu-repo/semantics/openAccesshttp://purl.org/coar/access_right/c_abf2Arciniegas, Carolina. (2019). ¿Qué es y cómo funciona el FinTech en Colombia? Recuperado de: https://www.google.com/amp/s/amp.asuntoslegales.com.co/consultorio/que-es-y-como-funciona-el-fintech-en-colombia-2905585Amaya, Juan. (2020). Colombia FinTech. Diario la República. Colombia es el tercer país de Latinoamérica con mayor desarrollo en mercado FinTech. Recuperado de: https://www.colombiafintech.co/novedades/colombia-es-el-tercer-pais-de-latinoamerica-con-mayor-desarrollo-en-mercado- fintech#:~:text=Marlon%20Luft%2C%20marketing%20manager%20para,peso%20para%20pensar%20en%20abrirAzar, Karina. (2020). Visiones. Mecanismos alternativos de financiamiento a pymes. Recuperado de: https://www.caf.com/es/conocimiento/visiones/2020/06/mecanismos- alternativos-de-financiamiento- apymes/#:~:text=La%20Organizaci%C3%B3n%20para%20la%20Cooperaci%C3%B3n ,%2C%20bonos%20subordinados%2C%20entre%20otros.Bahamon, Marcela. (2020). Colombia FinTech. Ecosistema. Financiamiento Alternativo. Un vistazo al panorama actual de las FinTechs colombianas. Recuperado de: https://www.colombiafintech.co/novedades/un-vistazo-al-panorama-actual-de-las- fintech-colombianasCardozo, Rossana. (2018). ¿Qué son las 'FinTech' y por qué están transformando la banca? Recuperado de: https://www.bbva.com/es/fintech-estan-transformando-banca/Camilleri, Amina. (2015). ¿Qué es la Financiación Alternativa? Recuperado de: https://novicap.com/blog/que-es-financiacion-alternativa/Circulantis. (2020). Financiación Alternativa, tipos, criterios, ventajas y desventajas. Recuperado de: https://circulantis.com/blog/financiacion-alternativa/Chennai, Vijai. (2019). FinTech en India: oportunidades y desafíos. Recuperado de: https://www.researchgate.net/publication/337740115_Fintech_in_India_- _Opportunities_and_ChallengesDeloitte India. (2020). FinTech en India, Listo para la fuga. Recuperado de: https://www2.deloitte.com/in/en/pages/financial-services/articles/fintech-india-ready- for-breakout.htmlDestino negocio, (2015). ¿Qué es FinTech y cómo puedes aprovecharte de la tendencia? Recuperado de: https://destinonegocio.com/mx/negocio-por-internet-mx/fintech-como- puedes-aprovecharte-tendencia/Hurtado, Alberto y Molina, Johana. (2021). Covid-19 y los servicios Fintech en América Latina: impacto y opciones de política. En F. Peña y E. Vieira (Eds). Impactos del covid-19 en el sistema internacional y en la integración regional. Bogotá: Editorial UCC.KPMG in India and NASSCOM. (2016). FinTech in India A global growth story. Recuperado de: https://assets.kpmg/content/dam/kpmg/pdf/2016/06/FinTech-new.pdfLópez, Esteban. (2018). El Crowdlending en la India: i-lend. Recuperado de: https://www.crowdlending.es/blog/el-crowdlending-en-la-india-i-lendMaerschand, Jurgen. (2020).FintechinIndia. Recuperadode: https://www.flandersinvestmentandtrade.com/export/sites/trade/files/market_studies/Fin tech%20in%20India%202020_0.pdfMankotia, Atharv. (2020). India: una superpotencia mundial de tecnología financiera. Recuperado de: https://www.investindia.gov.in/sector/bfsi-fintech-financial-servicesMedrano, Sebastián. (2019). Características de las FinTech de rápido crecimiento. Recuperado de: https://www.fintechnews.org/caracteristicas-de-las-fintech-de-rapido-crecimiento/Mejía, Sofía. (2020). Colombia FinTech. Emprenden Crecimiento. Con 50 empresas asociadas Colombia FinTech se consolida como el gremio de la tecnología e innovación financiera del país. Recuperado de: https://www.colombiafintech.co/novedades/con-50-empresas- asociadas-colombia-fintech-se-consolida-como-el-gremio-de-la-tecnologia-e- innovacion-financiera-del-paisMouthon, Lupe. (2020). El Heraldo. Lo que debe saber sobre el ecosistema FinTech y cinco megatendencias que están transformando el sector financiero en Colombia. Recuperado de: https://www.colombiafintech.co/novedades/lo-que-debe-saber-sobre-el-ecosistema- fintech-y-cinco-megatendencias-que-estan-transformando-el-sector-financiero-en- colombiaOchoa, Igor. (2017). Cuáles son los tipos de FinTech más relevantes. Recuperado de: https://igorochoa.net/2017/10/26/tipos-de-fintech-empresas-criptomonedas-finanzas- personales/PaynoPian. (2019). ¿Conoces la historia de la tecnología financiera? Descubre cómo hemos llegado las empresas FinTech a ser la revolución actual. Recuperado de: https://paynopain.com/actualidad-fintech/infografia-conoces-la-historia-de-la- tecnologia-financiera-descubre-como-hemos-llegado-las-empresas-fintech-a-ser-la- revolucion- actual/#:~:text=%C2%BFSab%C3%ADas%20que%20la%20tecnolog%C3%ADa%20fi nanciera,UU.Soto, Marvin. (2017). FinTech. Su evolución y transformación de su cadena de valor. Recuperado de: https://medium.com/@marvin.soto/fintech-su-evoluci%C3%B3n-y-la- transformaci%C3%B3n-de-su-cadena-de-valor-ff9ad1e2cba2TICbeat Redacción. (2018). FinTech, ¿Cuáles son sus ventajas e inconvenientes? Recuperado de: https://www.google.com/amp/s/www.ticbeat.com/innovacion/fintech/fintech-cuales- son-sus-ventajas-e-inconvenientes/%3fampVenegas, Andrés. (2018). Las ocho opciones que el sistema financiero le ofrece para capitalizar su empresa. Se lanzan nuevas alternativas tecnológicas. Recuperado de: https://www.google.com/amp/s/amp.larepublica.co/finanzas/las-ocho-opciones-que-el- sistema-financiero-le-ofrece-para-capitalizar-su-empresa-2771473Zácipa, Edwin. (2020). Los vehículos FinTech de financiamiento alternativo, una oportunidad para el desarrollo de las mipymes en Colombia. Recuperado de: https://www.colombiafintech.co/novedades/los-vehiculos-fintech-de-financiamiento- alternativo-una-oportunidad-para-el-desarrollo-de-las-mipymes-en-colombiaPublicationLICENSElicense.txtlicense.txttext/plain; charset=utf-84334https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/13de12a8-60a0-47d4-a2af-6c97fa849b24/download3bce4f7ab09dfc588f126e1e36e98a45MD56ORIGINAL2020_fintech_fuente_financiación.pdf2020_fintech_fuente_financiación.pdfTrabajo de gradoapplication/pdf748354https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/5b594eea-e897-4f48-b22d-900108fdf4b4/download1eec38f3a8bae2a1830d4d02a3bc7e05MD542020_fintech_fuente_financiación.pdf2020_fintech_fuente_financiación.pdfLicencia de usoapplication/pdf327625https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/a211020a-505c-4cf3-b4dd-f4eb01079781/downloadd3f8a251e3ab09d0385fce476bf9ae8aMD55THUMBNAIL2020_fintech_fuente_financiación.pdf.jpg2020_fintech_fuente_financiación.pdf.jpgGenerated Thumbnailimage/jpeg2883https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/5355d409-0267-4e7d-a4b2-22888ba1eed0/download99dac5188fc0825988529f8cf6ed10b4MD57TEXT2020_fintech_fuente_financiación.pdf.txt2020_fintech_fuente_financiación.pdf.txtExtracted texttext/plain88412https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/1d4c5d26-012b-48f5-91d5-6f8463fe34b5/download52d0d0c9cf739891c13121d17b99b4ceMD5820.500.12494/33394oai:repository.ucc.edu.co:20.500.12494/333942024-08-10 20:07:08.466open.accesshttps://repository.ucc.edu.coRepositorio Institucional Universidad Cooperativa de Colombiabdigital@metabiblioteca.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 |