Riesgos en el Sistema financiero

A mediados del año 2007 inicia una crisis financiera y económica de dimensiones imprevisibles. Con origen en el sistema financiero de EEUU, se extendió rápidamente al resto de economías desarrolladas debido a la globalización, trasladándose inmediatamente a la economía real. La liquidez desapareció,...

Full description

Autores:
Romero Garzón, Omar Camilo
Tipo de recurso:
Trabajo de grado de pregrado
Fecha de publicación:
2019
Institución:
Universidad Cooperativa de Colombia
Repositorio:
Repositorio UCC
Idioma:
OAI Identifier:
oai:repository.ucc.edu.co:20.500.12494/13983
Acceso en línea:
https://hdl.handle.net/20.500.12494/13983
Palabra clave:
Riesgo financiero
Banca Colombiana
Riesgo operativo
TG 2019 ECO 13983
Rights
openAccess
License
Atribución – No comercial – Sin Derivar
id COOPER2_9bc8927bd55eccab37317591af34f4e0
oai_identifier_str oai:repository.ucc.edu.co:20.500.12494/13983
network_acronym_str COOPER2
network_name_str Repositorio UCC
repository_id_str
dc.title.spa.fl_str_mv Riesgos en el Sistema financiero
title Riesgos en el Sistema financiero
spellingShingle Riesgos en el Sistema financiero
Riesgo financiero
Banca Colombiana
Riesgo operativo
TG 2019 ECO 13983
title_short Riesgos en el Sistema financiero
title_full Riesgos en el Sistema financiero
title_fullStr Riesgos en el Sistema financiero
title_full_unstemmed Riesgos en el Sistema financiero
title_sort Riesgos en el Sistema financiero
dc.creator.fl_str_mv Romero Garzón, Omar Camilo
dc.contributor.author.none.fl_str_mv Romero Garzón, Omar Camilo
dc.subject.spa.fl_str_mv Riesgo financiero
Banca Colombiana
Riesgo operativo
topic Riesgo financiero
Banca Colombiana
Riesgo operativo
TG 2019 ECO 13983
dc.subject.classification.spa.fl_str_mv TG 2019 ECO 13983
description A mediados del año 2007 inicia una crisis financiera y económica de dimensiones imprevisibles. Con origen en el sistema financiero de EEUU, se extendió rápidamente al resto de economías desarrolladas debido a la globalización, trasladándose inmediatamente a la economía real. La liquidez desapareció, las pérdidas en instrumentos financieros se multiplicaron y la morosidad repuntó con fuerza, lo cual provocó que algunas entidades de crédito quebrasen y un número significativo de ellas necesitase del apoyo de los gobiernos y estados. Día a día en las entidades financieras se presentan situaciones en la cual la toma de decisiones debe ser de manera automática, teniendo en cuenta un razonamiento lógico, bajo una estrategia óptima y de un análisis claro (Castaño, Ramírez, Ocaris, 2005). Con relación a lo anterior, es de gran utilidad para las entidades financieras disponer de modelos alejados de la mera intuición que le ayuden a decidir sobre otorgar o no un crédito, para lo cual es necesario hacer uso de modelos dicotómicos que permitan evaluar la probabilidad asociada a cada alternativa de decisión, de manera que se calcule la provisión necesaria para cubrir eventualidades de morosidad.
publishDate 2019
dc.date.accessioned.none.fl_str_mv 2019-09-19T15:54:00Z
dc.date.available.none.fl_str_mv 2019-09-19T15:54:00Z
dc.date.issued.none.fl_str_mv 2019-05
dc.type.none.fl_str_mv Trabajo de grado - Pregrado
dc.type.coar.none.fl_str_mv http://purl.org/coar/resource_type/c_7a1f
dc.type.driver.none.fl_str_mv info:eu-repo/semantics/bachelorThesis
dc.type.version.none.fl_str_mv info:eu-repo/semantics/acceptedVersion
format http://purl.org/coar/resource_type/c_7a1f
status_str acceptedVersion
dc.identifier.uri.none.fl_str_mv https://hdl.handle.net/20.500.12494/13983
dc.identifier.bibliographicCitation.spa.fl_str_mv Romero Garzón, O. C. (2019). Riesgos en el Sistema financiero. (Tesis de pregrado). Recuperado de: http://hdl.handle.net/20.500.12494/13983
url https://hdl.handle.net/20.500.12494/13983
identifier_str_mv Romero Garzón, O. C. (2019). Riesgos en el Sistema financiero. (Tesis de pregrado). Recuperado de: http://hdl.handle.net/20.500.12494/13983
dc.relation.references.spa.fl_str_mv Puertas Medina, Rosa; Martí Selva, Maria Luisa, ANÁLISIS DEL CREDIT SCORING . RAE - Revista de Administração de Empresas, vol. 53, núm. 3, mayo-junio, 2013, pp. 303-315- Fundação Getulio VargaSão Paulo, Brasil- Disponible en:<http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=155127485011
Gallegos Zúñiga, Jaime Ramiro Análisis crítico del examen de los documentos en las cartas de crédito Derecho PUCP, núm. 74, diciembre-junio, 2015, pp. 415-440 Pontificia Universidad Católica del Perú Lima, Perú - Disponible en : http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=533656135017
Redondo Ballesteros, David; Rodríguez Fernández, José Miguel Crisis en las entidades de crédito españolas: Un estudio mediante análisis discriminante Estudios de Economía Aplicada, vol. 32, núm. 2, julio-diciembre, 2014, pp. 617-644 Asociación Internacional de Economía Aplicada Valladolid, España-Disponible en : http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=30130732007
Saavedra García, María Luisa; Saavedra García, Máximo JorgeModelos para medir el riesgo de crédito de la bancaCuadernos de Administración, vol. 23, núm. 40, enero-junio, 2010, pp. 295-319
LLAGUNO MUSONS, JOSÉ IGNACIO Gestión del riesgo operativo en las entidades de crédito: un camino sin retorno Cuadernos de Gestión, vol. 5, núm. 1, 2005, pp. 53-77 Universidad del País Vasco/Euskal Herriko Unibertsitatea Vizcaya, España -Disponible en:http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=274320899003
Pérez Ramírez, Fredy Ocaris; Fernández Castaño, Horacio Las redes neuronales y la evaluación del riesgo de crédito Revista Ingenierías Universidad de Medellín, vol. 6, núm. 10, enero-junio, 2007, pp. 77-91 Universidad de Medellín Medellín, Colombia-Disponible en:http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=75061007
Fernández Castaño, Horacio; Pérez Ramírez, Fredy Ocaris El modelo logístico: una herramienta estadística para evaluar el riesgo de crédito Revista Ingenierías Universidad de Medellín, vol. 4, núm. 6, enero-junio, 2005, pp. 55-75 Universidad de Medellín Medellín, Colombia- -Disponible en:http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=75040605
SEPÚLVEDA RIVILLAS, CLAUDIA; REINA GUTIÉRREZ, WALTER; GUTIERREZ BETANCUR, JUAN CARLOS Estimación del riesgo de crédito en empresas del sector real en Colombia Estudios Gerenciales, vol. 28, núm. 124, julio-septiembre, 2012, pp. 169-190 Universidad ICESI Cali, Colombia,Disponibleen:http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=21226247009.
Caicedo Cerezo, Edinson; Claramunt Bielsa, M. Mercè; Casanovas Ramón, Monserrat Medición del riesgo de crédito mediante modelos estructurales: una aplicación al mercado colombiano Cuadernos de Administración, vol. 24, núm. 42, enero-junio, 2011, pp. 73-100 Pontificia Universidad Javeriana Bogóta, Colombia-Disponoble en:http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=20520042004
Torres Avendaño, Gabriel I.; Durán Ortiz, Juan P. Simulación financiera aplicada a la valoración del riesgo de crédito con el modelo de opciones AD-minister, núm. 9, julio-diciembre, 2006, pp. 137-155 Universidad EAFIT Medellín, Colombia-Diponible en:http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=322327239006
Rodríguez Zárate, Alejandro,ANÁLISIS ECONÓMICO DE LA RESPONSABILIDAD BANCARIA FRENTE A LOS FRAUDESELECTRÓNICOS: EL RIESGO PROVECHO, EL RIESGO CREADO Y EL RIESGO PROFESIONAL,Vniversitas, núm. 128, enero-junio, 2014, pp. 285-314Pontificia Universidad Javeriana
López Moreno, Walter; Sánchez Ríos, José A. El triángulo del fraude Forum Empresarial, vol. 17, núm. 1, mayo, 2012, pp. 65-81 Centro de Investigaciones Comerciales e Iniciativas Académicas San Juan, Puerto-Rico-Dispoible-en:http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=63124039003.
Buitrago, Juliana Fraude y engaño en la investigación biomédica Colombia Médica, vol. 35, núm. 2, 2004, pp. 93-100 Universidad del Valle Cali, Colombia-Disponible en :http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=28335208
Uribe, Jorge; Ulloa, Inés; Perea, Johanna Ciclo financiero de referencia en Colombia Lecturas de Economía, núm. 83, julio-diciembre, 2015, pp. 33-62 Universidad de Antioquia Medellín, Colombia- Disponible en:http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=155240414002
Lizarzaburu, Edmundo R.; Berggrun, Luis; Quispe, Julio Gestión de riesgos financieros. Experiencia en un banco latinoamericano Estudios Gerenciales, vol. 28, núm. 125, octubre-diciembre, 2012, pp. 96-103 Universidad ICESI Cali, Colombia - Disponible en :http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=21226279011.
dc.rights.license.none.fl_str_mv Atribución – No comercial – Sin Derivar
dc.rights.accessrights.none.fl_str_mv info:eu-repo/semantics/openAccess
dc.rights.coar.none.fl_str_mv http://purl.org/coar/access_right/c_abf2
rights_invalid_str_mv Atribución – No comercial – Sin Derivar
http://purl.org/coar/access_right/c_abf2
eu_rights_str_mv openAccess
dc.format.extent.spa.fl_str_mv 38 p.
dc.publisher.spa.fl_str_mv Universidad Cooperativa de Colombia, Facultad de Ciencias Económicas, Administrativas y Contables, Economía, Bogotá
dc.publisher.program.spa.fl_str_mv Economía
dc.publisher.place.spa.fl_str_mv Bogotá
institution Universidad Cooperativa de Colombia
bitstream.url.fl_str_mv https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/a38e1186-9df5-4862-9e0b-28db3fe816a4/download
https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/b39e6d74-6c3b-4209-8a36-1b99a74a820e/download
https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/041001e8-eee0-4ed5-855b-d907f4e6bdd0/download
https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/8802f7e5-3448-46cb-bac0-e2bb85d0e489/download
https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/72e1e8cf-fcd6-4448-abd1-139d1ea83411/download
https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/cb4e28cb-caee-43c2-abeb-b4af7ec82ff4/download
https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/6d0753dd-616f-4cf0-8e49-d483d1f1dd7c/download
bitstream.checksum.fl_str_mv 3bce4f7ab09dfc588f126e1e36e98a45
47a66a84c2bbd7beb1bede0772459e07
2228e977ebea8966e27929f43e39cb67
1707f8c6b6a7431433230f44238e3fac
78ec576b77ba19349f023cb52a83de76
886fa484a64962ad1261b9ac1c19adf4
0ed4bd91933318e3c977501f146efa6e
bitstream.checksumAlgorithm.fl_str_mv MD5
MD5
MD5
MD5
MD5
MD5
MD5
repository.name.fl_str_mv Repositorio Institucional Universidad Cooperativa de Colombia
repository.mail.fl_str_mv bdigital@metabiblioteca.com
_version_ 1814246588670803968
spelling Romero Garzón, Omar Camilo2019-09-19T15:54:00Z2019-09-19T15:54:00Z2019-05https://hdl.handle.net/20.500.12494/13983Romero Garzón, O. C. (2019). Riesgos en el Sistema financiero. (Tesis de pregrado). Recuperado de: http://hdl.handle.net/20.500.12494/13983A mediados del año 2007 inicia una crisis financiera y económica de dimensiones imprevisibles. Con origen en el sistema financiero de EEUU, se extendió rápidamente al resto de economías desarrolladas debido a la globalización, trasladándose inmediatamente a la economía real. La liquidez desapareció, las pérdidas en instrumentos financieros se multiplicaron y la morosidad repuntó con fuerza, lo cual provocó que algunas entidades de crédito quebrasen y un número significativo de ellas necesitase del apoyo de los gobiernos y estados. Día a día en las entidades financieras se presentan situaciones en la cual la toma de decisiones debe ser de manera automática, teniendo en cuenta un razonamiento lógico, bajo una estrategia óptima y de un análisis claro (Castaño, Ramírez, Ocaris, 2005). Con relación a lo anterior, es de gran utilidad para las entidades financieras disponer de modelos alejados de la mera intuición que le ayuden a decidir sobre otorgar o no un crédito, para lo cual es necesario hacer uso de modelos dicotómicos que permitan evaluar la probabilidad asociada a cada alternativa de decisión, de manera que se calcule la provisión necesaria para cubrir eventualidades de morosidad.38 p.Universidad Cooperativa de Colombia, Facultad de Ciencias Económicas, Administrativas y Contables, Economía, BogotáEconomíaBogotáRiesgo financieroBanca ColombianaRiesgo operativoTG 2019 ECO 13983Riesgos en el Sistema financieroTrabajo de grado - Pregradohttp://purl.org/coar/resource_type/c_7a1finfo:eu-repo/semantics/bachelorThesisinfo:eu-repo/semantics/acceptedVersionAtribución – No comercial – Sin Derivarinfo:eu-repo/semantics/openAccesshttp://purl.org/coar/access_right/c_abf2Puertas Medina, Rosa; Martí Selva, Maria Luisa, ANÁLISIS DEL CREDIT SCORING . RAE - Revista de Administração de Empresas, vol. 53, núm. 3, mayo-junio, 2013, pp. 303-315- Fundação Getulio VargaSão Paulo, Brasil- Disponible en:<http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=155127485011Gallegos Zúñiga, Jaime Ramiro Análisis crítico del examen de los documentos en las cartas de crédito Derecho PUCP, núm. 74, diciembre-junio, 2015, pp. 415-440 Pontificia Universidad Católica del Perú Lima, Perú - Disponible en : http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=533656135017Redondo Ballesteros, David; Rodríguez Fernández, José Miguel Crisis en las entidades de crédito españolas: Un estudio mediante análisis discriminante Estudios de Economía Aplicada, vol. 32, núm. 2, julio-diciembre, 2014, pp. 617-644 Asociación Internacional de Economía Aplicada Valladolid, España-Disponible en : http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=30130732007Saavedra García, María Luisa; Saavedra García, Máximo JorgeModelos para medir el riesgo de crédito de la bancaCuadernos de Administración, vol. 23, núm. 40, enero-junio, 2010, pp. 295-319LLAGUNO MUSONS, JOSÉ IGNACIO Gestión del riesgo operativo en las entidades de crédito: un camino sin retorno Cuadernos de Gestión, vol. 5, núm. 1, 2005, pp. 53-77 Universidad del País Vasco/Euskal Herriko Unibertsitatea Vizcaya, España -Disponible en:http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=274320899003Pérez Ramírez, Fredy Ocaris; Fernández Castaño, Horacio Las redes neuronales y la evaluación del riesgo de crédito Revista Ingenierías Universidad de Medellín, vol. 6, núm. 10, enero-junio, 2007, pp. 77-91 Universidad de Medellín Medellín, Colombia-Disponible en:http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=75061007Fernández Castaño, Horacio; Pérez Ramírez, Fredy Ocaris El modelo logístico: una herramienta estadística para evaluar el riesgo de crédito Revista Ingenierías Universidad de Medellín, vol. 4, núm. 6, enero-junio, 2005, pp. 55-75 Universidad de Medellín Medellín, Colombia- -Disponible en:http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=75040605SEPÚLVEDA RIVILLAS, CLAUDIA; REINA GUTIÉRREZ, WALTER; GUTIERREZ BETANCUR, JUAN CARLOS Estimación del riesgo de crédito en empresas del sector real en Colombia Estudios Gerenciales, vol. 28, núm. 124, julio-septiembre, 2012, pp. 169-190 Universidad ICESI Cali, Colombia,Disponibleen:http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=21226247009.Caicedo Cerezo, Edinson; Claramunt Bielsa, M. Mercè; Casanovas Ramón, Monserrat Medición del riesgo de crédito mediante modelos estructurales: una aplicación al mercado colombiano Cuadernos de Administración, vol. 24, núm. 42, enero-junio, 2011, pp. 73-100 Pontificia Universidad Javeriana Bogóta, Colombia-Disponoble en:http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=20520042004Torres Avendaño, Gabriel I.; Durán Ortiz, Juan P. Simulación financiera aplicada a la valoración del riesgo de crédito con el modelo de opciones AD-minister, núm. 9, julio-diciembre, 2006, pp. 137-155 Universidad EAFIT Medellín, Colombia-Diponible en:http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=322327239006Rodríguez Zárate, Alejandro,ANÁLISIS ECONÓMICO DE LA RESPONSABILIDAD BANCARIA FRENTE A LOS FRAUDESELECTRÓNICOS: EL RIESGO PROVECHO, EL RIESGO CREADO Y EL RIESGO PROFESIONAL,Vniversitas, núm. 128, enero-junio, 2014, pp. 285-314Pontificia Universidad JaverianaLópez Moreno, Walter; Sánchez Ríos, José A. El triángulo del fraude Forum Empresarial, vol. 17, núm. 1, mayo, 2012, pp. 65-81 Centro de Investigaciones Comerciales e Iniciativas Académicas San Juan, Puerto-Rico-Dispoible-en:http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=63124039003.Buitrago, Juliana Fraude y engaño en la investigación biomédica Colombia Médica, vol. 35, núm. 2, 2004, pp. 93-100 Universidad del Valle Cali, Colombia-Disponible en :http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=28335208Uribe, Jorge; Ulloa, Inés; Perea, Johanna Ciclo financiero de referencia en Colombia Lecturas de Economía, núm. 83, julio-diciembre, 2015, pp. 33-62 Universidad de Antioquia Medellín, Colombia- Disponible en:http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=155240414002Lizarzaburu, Edmundo R.; Berggrun, Luis; Quispe, Julio Gestión de riesgos financieros. Experiencia en un banco latinoamericano Estudios Gerenciales, vol. 28, núm. 125, octubre-diciembre, 2012, pp. 96-103 Universidad ICESI Cali, Colombia - Disponible en :http://www.redalyc.org/articulo.oa?id=21226279011.PublicationLICENSElicense.txtlicense.txttext/plain; charset=utf-84334https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/a38e1186-9df5-4862-9e0b-28db3fe816a4/download3bce4f7ab09dfc588f126e1e36e98a45MD53TEXT2019_Riesgos_Sistema_financiero.pdf.txt2019_Riesgos_Sistema_financiero.pdf.txtExtracted texttext/plain55702https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/b39e6d74-6c3b-4209-8a36-1b99a74a820e/download47a66a84c2bbd7beb1bede0772459e07MD542019_Riesgos_Sistema_financiero_licenciauso.pdf.txt2019_Riesgos_Sistema_financiero_licenciauso.pdf.txtExtracted texttext/plain3https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/041001e8-eee0-4ed5-855b-d907f4e6bdd0/download2228e977ebea8966e27929f43e39cb67MD55ORIGINAL2019_Riesgos_Sistema_financiero.pdf2019_Riesgos_Sistema_financiero.pdfTrabajo de gradoapplication/pdf246073https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/8802f7e5-3448-46cb-bac0-e2bb85d0e489/download1707f8c6b6a7431433230f44238e3facMD512019_Riesgos_Sistema_financiero_licenciauso.pdf2019_Riesgos_Sistema_financiero_licenciauso.pdfFormato licencia de usoapplication/pdf568916https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/72e1e8cf-fcd6-4448-abd1-139d1ea83411/download78ec576b77ba19349f023cb52a83de76MD52THUMBNAIL2019_Riesgos_Sistema_financiero.pdf.jpg2019_Riesgos_Sistema_financiero.pdf.jpgGenerated Thumbnailimage/jpeg3357https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/cb4e28cb-caee-43c2-abeb-b4af7ec82ff4/download886fa484a64962ad1261b9ac1c19adf4MD562019_Riesgos_Sistema_financiero_licenciauso.pdf.jpg2019_Riesgos_Sistema_financiero_licenciauso.pdf.jpgGenerated Thumbnailimage/jpeg4527https://repository.ucc.edu.co/bitstreams/6d0753dd-616f-4cf0-8e49-d483d1f1dd7c/download0ed4bd91933318e3c977501f146efa6eMD5720.500.12494/13983oai:repository.ucc.edu.co:20.500.12494/139832024-08-10 19:29:01.96open.accesshttps://repository.ucc.edu.coRepositorio Institucional Universidad Cooperativa de Colombiabdigital@metabiblioteca.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

Publicaciones similares