Riesgos en el Sistema financiero

A mediados del año 2007 inicia una crisis financiera y económica de dimensiones imprevisibles. Con origen en el sistema financiero de EEUU, se extendió rápidamente al resto de economías desarrolladas debido a la globalización, trasladándose inmediatamente a la economía real. La liquidez desapareció, las pérdidas en instrumentos financieros se multiplicaron y la morosidad repuntó con fuerza, lo cual provocó que algunas entidades de crédito quebrasen y un número significativo de ellas necesitase del apoyo de los gobiernos y estados. Día a día en las entidades financieras se presentan situaciones en la cual la toma de decisiones debe ser de manera automática, teniendo en cuenta un razonamiento lógico, bajo una estrategia óptima y de un análisis claro (Castaño, Ramírez, Ocaris, 2005). Con relación a lo anterior, es de gran utilidad para las entidades financieras disponer de modelos alejados de la mera intuición que le ayuden a decidir sobre otorgar o no un crédito, para lo cual es necesario hacer uso de modelos dicotómicos que permitan evaluar la probabilidad asociada a cada alternativa de decisión, de manera que se calcule la provisión necesaria para cubrir eventualidades de morosidad.

• Autores: Romero Garzón, Omar Camilo
• Tipo de recurso: Trabajo de grado de pregrado
• Fecha de publicación: 2019
• Institución: Universidad Cooperativa de Colombia
• Repositorio: Repositorio UCC
• OAI Identifier: oai:repository.ucc.edu.co:20.500.12494/13983
• Acceso en línea: https://hdl.handle.net/20.500.12494/13983
• Palabra clave: Riesgo financiero; Banca Colombiana; Riesgo operativo; TG 2019 ECO 13983
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