Reinventando el perfilamiento de riesgo: un modelo basado en el comportamiento inversionista para la Banca Patrimonial de Davivienda

Este trabajo plantea una alternativa al modelo tradicional de perfilamiento de riesgo utilizado en la Banca Patrimonial, a partir del análisis del comportamiento de inversión de los clientes. La investigación identifica que existen diferencias relevantes entre el perfil declarado y las decisiones reales de inversión, lo que pone en evidencia limitaciones del modelo actual para reflejar adecuadamente la situación y preferencias de los inversionistas. Como respuesta, se propone un enfoque más dinámico y confiable, que integre elementos como el conocimiento, la experiencia, la capacidad financiera y la transaccionalidad del cliente, con el fin de fortalecer el cumplimiento del deber de asesoría y mejorar la idoneidad de las inversiones ofrecidas.

• Autores: Motta Forero, Juan Pablo
• Fecha de publicación: 2025
• Institución: Colegio de Estudios Superiores de Administración
• Repositorio: Repositorio CESA
• Idioma: spa
• OAI Identifier: oai:repository.cesa.edu.co:10726/5854
• Acceso en línea: http://hdl.handle.net/10726/5854
• Palabra clave: perfilamiento de riesgo, idoneidad, comportamiento inversionista, deber de asesoría; 658.155 Riesgo financiero; Compañías - Finanzas; Administración de riesgos; Riesgo (Finanzas); Instituciones financieras; Ahorros e inversión - Investigaciones; Fondos cotizados
• License: http://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/4.0/